Лихая крипта. Кто и как зарабатывает на цифровых валютах

Слова и лозунги для запуска новой криптовалюты

Новый месяц, новый шумный запуск большого ICO. В феврале 2016 года наибольшее влияние на людей оказал старт тогда еще безвестной криптовалюты Bitconnect. Как и в случае многих других ICO, этот проект выглядел поначалу безымянным стартапом из ниоткуда. Подробная информация о нем не была указана ни в описаниях на сайте компании, ни в рекламных материалах. Команда анонимная. Сведения о хозяевах проекта отсутствуют. Намерения разработчиков неясные. Вот так Bitconnect запутывал доверчивых инвесторов. Описание на сайте проекта гласило:

Много громких слов и мало информации. Художественные описания – дело хорошее, но Bitconnect использовало их не только в приведенном отрывке, но и в практически любых материалах. Как именно можно получить «весомые проценты» за поддержку сети – нельзя понять чисто технически. Никаких авторских объяснений, почему это должно сработать, не приведено. Что не помешало Bitconnect заработать 410 000 долларов по курсу в биткойнах на момент покупки. Для большого криптовалютного пузыря 2017 года, когда люди начали инвестировать миллионы в стартапы, о которых ничего не знали, время еще не пришло. Но сумма все равно заметная, особенно для людей, которые понятия не имеют, во что они вкладывают средства.

В 95 751,58 раз богаче, чем Джефф Безос

К началу 2017 года сайт Bitconnect обновился, сообщив, что они создали свой торговый бот и программное обеспечение для оценки волатильности активов. Эти разработки должны были позволить людям вести торги за биткойны. Объявили и запуск платформы для займов. Пользователи Bitconnect могли не переживать о торгах. Им достаточно было одолжить свои средства криптовалюты разработчикам Bitconnect. После чего сотрудники проекта с помощью этих средств начинали бы агрессивный торг против курса биткойнов. Торговый бот выжимал бы прибыль из волатильности криптовалюты. Деньги обещали делить между инвесторами и хозяевами торговой платформы Bitconnect. Сказать, что такая сделка была достаточно рискованной, – сильное преуменьшение. Как именно это вообще могло работать, а бот гарантировал бы ежедневные «весомые прибыли» владельцам Bitconnect, в рекламе не объясняли вообще никак и никогда.

Инвесторы могли «одолжить» от 100 долларов платформе Bitconnect, которая затем предположительно обменивала бы токены на биткойны и получала прибыль для всех. Действие блокировало средства инвесторов на срок от 120 до 299 суток[141]. Подобная блокировка – стандарт инвестиционной отрасли. Некоторые финансовые менеджеры действительно хранят деньги клиентов в ожидании момента оптимальной инвестиции, это достаточно частый прием. Но, как правило, инвесторы могут вывести средства преждевременно, хоть и с некоторыми штрафами. Зачем нужна заморозка средств инвестора на столь долгий период, если торговый бот выводит проценты ежедневно, ответить достаточно сложно. Принудительная блокировка средств инвесторов на таких условиях должна была заставить людей задуматься, что руководство Bitconnect хочет получить их деньги безвозвратно.

Это уже не тревожный звоночек, это целая пожарная сирена, которая громко воет, что тут дело нечисто.

Главной продажной «фишкой» Bitconnect как товара задекларировали невероятно высокую ежедневную прибыль для инвесторов. Требовалось всего лишь закупить койны Bitconnect и одолжить для торгов обратно платформе разработчиков. Проблема в том, что в большинстве «живых» финансовых отраслей прибыль в 5–10 % в год уже считается хорошим возвратом инвестиций. Инвестиционный проект Bitconnect в зависимости от суммы вклада обещал до 47,5 % в месяц, то есть, 570 % в год. Из этой безумной суммы 90 % годовых предположительно считались гарантированными даже в самом неблагоприятном случае[142]. Дивиденды обещали выплачивать не только на первоначальную инвестицию, но и на ежедневные проценты, если клиенты оставляли их на платформе[143]. С учетом процентов, начисленных на проценты, ежедневная реинвестиция средств при подсчетах на общедоступных в сети рекламных калькуляторах[144] обещала попросту нереальные результаты довольно быстро.

Если кто-либо инвестировал 100 долларов на год и немедленно их реинвестировал, на конец года без обналички итоговая сумма предположительно раздувалась до 11 776,75 доллара.

При инвестиции 1010 долларов сроком на год с запуском процентов в дело без обналичивания средств, на конец года сулили 169 663,50 доллара.

Инвестиция 10 010 долларов сроком на год на тех же условиях сулила на конец года 2 862 743,59 доллара. То есть 2,8 миллиона долларов!

Инвестиция тех же 10 010 долларов сроком на пять лет с реинвестированием процентов на конец пятилетнего срока должна была дать 19 150 316 162 940 756 долларов. То есть 19 150 316 миллиардов долларов. Для сравнения: Джефф Безос, на данный момент самый богатый человек Земли, суммарно владеет примерно 200 миллиардами долларов[145]. Вышло это у него потому, что долгие месяцы ковидного локдауна заметно повысили спрос на услуги доставки Амазона. У компании обоснованно выросли прибыль и общее финансовое состояние. Значит, согласно рекламным обещаниям, инвестиция 10 010 долларов в Bitconnect сроком на пять лет превращала бы того Безоса в голодранца на фоне состояния каждого из уважаемых инвесторов. Ну и кто же откажется инвестировать, чтобы оказаться в 95 751,58 раз богаче Джеффа Безоса?

Проверка реальностью

Вдумчивое рассмотрение цифр в рекламе мошеннического проекта обычно доказывает их долговременную несостоятельность с помощью банальной арифметики. Тем более, что администрация Bitconnect не дала вообще никакого экономического обоснования таких высоких прибылей. Официально звучали только расплывчатые комментарии об эффективности торгового бота.

Для ведущих банков мира, когда их сотрудники планируют масштабные инвестиции, нанимают лучших программистов, торговцев и аналитиков. За эффективную аналитику рыночной информации готовы платить буквально сколько потребуется. Деньги не экономят. Но еще ни один фонд или торговец не получили гарантированный результат. Что уж говорить о гарантированных прибылях в сотни процентов в совершенно любых рыночных условиях? Расплывчатые описания непобедимого торгового бота анонимной команды разработчиков Bitconnect вообще не объясняют, как бы его владельцы получили настолько высокие гарантированные проценты с инвестиций. К тому же, если бы он действительно гарантировал столь высокую прибыль, – какой смысл делиться с кем угодно открытым кодом проекта? Банальное инвестирование собственных прибылей в свой проект уже бы делало владельцев самыми богатыми людьми на Земле.

Хотя некоторые инвесторы уже открыто заявляли о сомнениях в реалистичности обещаний, в абсолютном большинстве сторонники проекта никакому сомнению рабочий процесс не подвергли. Ранние инвесторы Bitconnect с радостью получали свои первые деньги «прибылей», верили истории успеха бота и не оспаривали ни слова.

Абсолютно бесполезный

Запуск собственного обменника Bitconnect для торговли биткойнами, общепринятой цифровой валютой, с оплатой их покупки собственными койнами позволил хозяевам Bitconnect занимать средства у пользователей «ради блага платформы» и выплачивать «гарантированные прибыли». Абсолютное большинство обмена биткойнов на Bitconnect шло через карманный обменник администрации проекта, с высокими сборами за обмен с каждого участника. Любая сделка приносила Bitconnect заметную прибыль сама по себе. Некоторые люди вовремя поняли, что этот сбор и есть основа любых реальных прибылей Bitconnect, – но основная масса все еще не подвергала сомнению деятельность проекта.

Токены Bitconnect можно было обменять на биткойны. Какой бы то ни было иной ценности они не представляли. Но люди упрямо держались за свои активы Bitconnect или одалживали их назад платформе разработчиков.

Ранние инвесторы, когда вложили прибыли в платформу Bitconnect, вроде как получили обещанные суммы целиком. Да, как минимум 1 % ежедневно. Разумеется, продлилось это счастье недолго. Но ему сопутствовала известная волатильность рынков криптовалюты. В головах инвесторов разница курсов действительно могла внезапно и легко превратить человека в богача. Выгодная (на самом деле – мошенническая!) реинвестиция казалась легким инструментом высокого пассивного дохода.

Несмотря на удивительно явные признаки обмана, люди продолжали приходить на платформу. Как только они добровольно и надолго блокировали свои деньги, они получали еще и очень убедительную личную причину заманивать туда новых простофиль. Разумеется, администратор Bitconnect щедро вознаграждал любые усилия по заманиванию в схему новых участников.

Великая пирамида

Во многих криптовалютных обманах повторяли одну и ту же схему.

Затем лавочку закрывают, а хозяева бегут. Как и в случае OneCoin, для хорошего старта в новую мошенническую схему нужно быстро и массово привлекать инвесторов. Для проекта с нулевой реальной ценностью и условной законностью одного потенциала традиционных рыночных инструментов мало. Эффективные криптовалютные аферы в реальности основаны на финансовой пирамиде без продаж чего бы то ни было «настоящего». Их раннюю прибыль обеспечивают только за счет денег следующего, более широкого, круга инвесторов. Для привлечения новых вкладчиков администрация проекта щедро назначает большие выплаты за эффективный рекрутский набор. Таким образом, сама администрация торговой криптовалютной платформы не тратит средства на результат. Все необходимое оплачивают сами наивные инвесторы!

Профессиональная команда рекламщиков-мошенников на финансировании администрации Bitconnect и продажные криптовалютные популистские каналы на Ютубе суммарно привлекли тысячи жертв – и выманили миллионы долларов. К глубокому сожалению обманутых вкладчиков, хозяева популярных каналов удивительно эффективно выманивали деньги инвесторов. Люди видели рекламу – и верили ей. Доля с инвестиций щедро текла в карман любого причастного к заманиванию вкладчиков в мошенническую схему. В большинстве своем эти недобросовестные рекламщики не то, что не были наказаны за свои «заслуги», они продолжают обманывать в партнерстве с новыми жуликами.

И вновь, как в случае OneCoin, мы видим использование профессионалов сетевого маркетинга для обмана широкой публики. Любой ассоциированный с проектом рекламщик гордо демонстрирует свои прибыли и проценты и хвастается тем, сколько уже заработали его верные последователи, когда сделали то же самое – пусть и с более скромными вкладами. В какой-то мере так и было. Деньги хозяева популярных каналов получили настоящие. Просто в рекламе умалчивали, что это выплаты хозяев Bitconnect за привлечение инвесторов. Тысячи новых людей в тенетах Bitconnect приводили за руку друзей, семью, целые религиозные общины – все ради заветных инвестиций. Во многих случаях люди велись на то, как администрация платформы выплачивает обещанное первым клиентам. Многие из тех, кто искренне рекламировал Bitconnect в первые дни и правда не знали, что они лишь наживка для обмана следующего круга инвесторов.

Как нам показал случай OneCoin и дальше покажет случай PlusToken, финансовая пирамида – распространенная тенденция в криптовалютном мошенничестве. Структура выплат Bitconnect за привлечение новых пользователей тоже работала как пирамида. За привлечение каждого прямого участника ответственному лицу причиталось 7 % внесенных инвестиций. За привлечение этими людьми следующих – еще 3 % инвестиций. Выплата за новых участников тянулась на семь уровней вниз. Как и в случае OneCoin, проблема с пирамидой в том, что лишь ранние инвестиции на высших уровнях пирамиды действительно гарантируют заметную прибыль – но только своему кругу. В случае Bitconnect речь шла о порядке сумм до миллионов долларов включительно.

Разумеется, достаточно скоро разговоры экспертов о высоких прибылях и пирамидальной структуре маркетинга подняли массовые вопросы о том, что Bitconnect напоминает схему Понци. Многие комментарии давали закаленные годами постоянного наглого обмана криптоинвесторы. Уже не первый раз они видели одно и то же. К сожалению, в абсолютном большинстве эти комментарии не попадали на глаза инвесторов Bitconnect. Тех куда больше интересовали собственные инвестиции, чем какие-то чужие советы.

Продвижение мошенничества

Суммарные траты из фонда прибылей Bitconnect на рекламу составляли 10 %. Гламурные мероприятия для инвесторов проводили с демонстративным награждением рекламных агентов, выплатой сотен тысяч долларов каналам на Ютубе, сообществам в Фейсбуке и работникам с рекламными объявлениями Гугла. Если верить доступной информации, в США ведущий рекламный агент зарабатывал порядка 7 миллионов долларов в неделю. При этом на рекламу за это же время в США уходило около 700 000 долларов[146].

Разумеется, траты весомых 10 % на рекламу инвесторам лишний раз не вспоминали. Команда Bitconnect имела куда больше тузов в рукаве для привлечения на платформу инвесторов. В конце 2017 года удивительно много людей открыто сомневались в будущем платформы. Рекламщикам Bitconnect понадобилось что-то грандиозное, чтобы впечатлить инвесторов, сохранить лояльность рекламных агентов и мотивацию работать.

Суперкары, дискотека, жуткая музыка и плохие песни. Что может пойти не так?

28 октября 2017 года на Ютубе появилось видео, ставшее широко известным в узких кругах криптовалюты. Стоит ли упоминать, что известность эта получилась, мягко говоря, сомнительного характера?

В тот день проводили церемонию публичного вручения наград в Паттайе, в Таиланде. Для мероприятия арендовали шикарный выставочный комплекс с видом на пляжи. Событие посвятили первому году торговли Bitconnect. Денег не пожалели. Провели шоу с танцорами, певцами, барабанщиками и ансамблями. Дополнила его символическая битва на мечах, роскошный ужин и церемония награждения. Ку Лин, победитель национального шоу талантов Таиланда, исполнил над сценой воздушные акробатические номера в длинном отрезе алого шелка. Вечер посвятили наиболее активным сторонникам проекта. Лучшие партнеры и рекламщики с Ютуба получили по 10 000 долларов токенами Bitconnect. Семь лучших агентов получили 50 000 долларов новой криптовалютой. В центре сцены блестели суперкары: Порше 911 Каррера С, Мерседес GTS, Астон Мартин Вантаж, Феррари Калифорния и Ламборгини Ураган. Дорогое украшение для пяти лучших рекламных агентов. Администрация проекта хотела показать миру, насколько хорошо вознаграждает своих партнеров. Для продолжения работы требовались новые жертвы обмана. Чем быстрее, тем лучше.

Награды лучшим продавцам выдавал человек с псевдонимом Майкл Крипто. Для желающих глянуть, как это выглядело, все еще работает поисковый запрос гугла «Bitconnect’s Pattaya supercar event»[147].

Люди на сцене делились историями о том, как именно инвестиция в проект Bitconnect поменяла их жизни. Один человек в Индии купил Bitconnect по цене 20 центов, но благодаря подорожанию криптовалюты стал зарабатывать по 20 000 долларов в сутки за счет реинвестиции процентов уже через несколько месяцев с момента первой своей покупки. Житель Нью-Йорка Карлос Матос купил токены Bitconnect за несколько месяцев до церемонии и сыграл большую роль в ходе публичного награждения. Умелый ведущий, Карлос отлично привлекал внимание аудитории. Он рассказал, как его 26 000 долларов инвестиций превратились в 140 000[148] и как он зарабатывает 1400 долларов в сутки всего через 137 дней после инвестиции. Он поведал, как Bitconnect изменил его жизнь и как работа компании меняет весь мир[149].

На сцену выносили гигантские плакаты в форме платежных карточек, достаточно большие, чтобы каждый мог прочитать название «Visa», напечатанное крупными буквами. Люди буквально танцевали на сцене рядом с командой Bitconnect, подняв над головой эти карточки всем на обозрение. Можно предположить, что это заранее отрепетированный и оплаченный номер, хотя администраторы Bitconnect сами не сильно распространялись, был ли этот «искренний» жест публики постановкой ради шоу. На сцену вывезли гигантскую модель банкомата, после чего одна из гигантских банковских карточек в приемном слоте породила настоящий дождь банкнот на головы публики. Аудитории пообещали, что «умные карты» Bitconnect позволят оплатить что угодно в столь щедро розданных всем токенах Bitconnect. Регистрация заявок на получение карты открывалась 1 декабря. Никаких официальных свидетельств о сотрудничестве Visa и Bitconnect мы, разумеется, не нашли.

Команда Bitconnect даже выпустила музыкальный альбом, который открывала запоминающаяся дурацкая хип-хоп композиция с хвалебным текстом Bitconnect: «У нас есть одна хорошая штука, и это очень круто!»[150]

Чтобы привлечь людей, хозяева Bitconnect оплачивали транспортные расходы и проживание. Вроде и дорого, но в реальности – лишь малая доля инвестированных средств. Все, кто инвестировал сразу или гарантировал инвестицию в 20 000 долларов в месячный срок, получали личное приглашение. В случае явки Bitconnect возмещал цену перелета и проживание в отеле Таиланда. Для понимания масштаба затрат – у тех, кто прибыл из Великобритании, компенсация составляла порядка 2000 фунтов. Суммарно две тысячи гостей прибыли со всего мира. В основном не ради выходного дня и праздника. Жертвы обмана искренне горели энтузиазмом от чести лично посетить такое масштабное событие. Все те часы прямого эфира есть на Ютубе. Да, мошенническая схема закрыта и похоронена, но сами видео настоятельно рекомендуются к ознакомлению. Познавательное вышло зрелище.

Карлос в тот вечер стал знаменит. Видео, на котором он снова и снова орет фальцетом: «Битконнееект!», превратилось в бессмертный интернет-мем. Буквально воплощение худшего инструмента в арсенале мошенников для запуска действующей финансовой пирамиды ценой в миллионы долларов. Само видео можно отыскать по запросу «Bitconnect annual ceremony» на Ютубе до сих пор.

Как рекламный инструмент проекта Bitconnect, шоу сработало. Новые люди понесли в проект свои деньги. Месяц спустя, в ноябре 2017 года, на Североамериканской выставке блокчейнов в Санта Клара, Калифорния, хозяева Bitconnect наняли частную яхту и закатили вечеринку на борту для всех, кто инвестировал хотя бы 1000 долларов в их платформу. Они предлагали бесплатно прокатиться на яхте под мостом Золотые ворота и тур по винокурням Кремниевой долины. Достаточно скромная цена, чтобы получить 1000 долларов с человека, и довольно эффективный маркетинг[151].

Тревожные признаки

Разумеется, любой желающий мог отыскать вокруг проекта Bitconnect и другие тревожные признаки. Было бы желание.

Это общепринятая юридическая практика для подобных авантюр, пока их администраторы пытаются оставаться в границах разумного планирования и закона. Рекламные материалы Bitconnect вообще не содержали ни одного текста-уведомления такого рода на сайте.

Сайт наполняли опечатки и ошибки. Те, кто плохо знают язык, всегда могут нанять в сети редактора для проверки качества подачи материала и носителя языка для хотя бы косметической редактуры. Это сравнительно дешево. В сети полно сайтов с наемными сотрудниками такого рода. Особенно легко это должно было оказаться для обладателей «лучшего в мире торгового бота», который гарантирует им высокие ежедневные прибыли и уже принес миллиарды долларов. Но хозяева Bitconnect по необъяснимым причинам не беспокоились о таких мелочах.

Разумеется, администрация Bitconnect не давала никаких доказательств существования своего торгового бота. Это может показаться странным, ведь компания строила всю стратегию продаж вокруг его невероятной работоспособности. Слишком уж малы усилия по убеждению сторонних людей в реальности ключевого элемента успеха предприятия. Но нет. Все, кто мог разглядеть тревожные признаки, даже не сомневались, что администрация Bitconnect куда больше желает разлучить инвесторов с деньгами, чем объяснить, как именно они планируют выполнять заявленные цели.

Сигналы тревоги

Чтобы тревожные сигналы дошли от сообщества криптовалютчиков международным компетентным органам, ушло сравнительно мало времени. В этот раз повезло. Уже 7 ноября 2017, чуть меньше года с момента запуска Bitconnect, в профильном агентстве по делам компаний Великобритании опубликовали первый официальный документ по этому поводу[152]. Администрации Bitconnect предоставили два месяца, чтобы доказать легитимность, или местный офис подлежал закрытию. Сделали это потому, что некий мистер Кен Фитцсиммонс, владелец 75 % акций, зарегистрировал головной офис предприятия в Великобритании[153]. Никаких Кенов Фитцсиммонсов, разумеется, на сайте Bitconnect не указано, равно как и где бы то ни было еще. Предположительно, личность Кена – такая же ложь, как и торговый бот компании.

Какое-то время сотрудники Bitconnect продолжали работу, будто ничего не случилось. Часть инвесторов начала волноваться, но администрация уверила скептиков, что все под контролем. Токены можно покупать как и раньше. Любые действия против дочерней компании – Bitconnect Ltd – не повлияют на деятельность основной компании – Bitconnect International Plc[154]. В администрации полностью отрицали злой умысел и сосредоточились в основном на настройке ключевых слов для поисковых систем ради лучших позиций в платном списке рекламной выдачи. Плохим отзывам в прессе и официальным уведомлениям компетентных органов внимание почти не уделялось[155]. Эта стратегия работала – какое-то время. Инвесторы Bitconnect яростно покупали токены и тем самым задрали цену до пика в 463 доллара. Всего лишь год назад цена была в районе 17 центов за токен[156].

В первых числах января 2018 года в американских штатах Техас и Северная Каролина представители государственных служб обвинили Bitconnect в нелегальной торговле ценными бумагами. К законной продаже такой вид активов допускают лишь в случае проверки компетентными органами и выдачи разрешения на деятельность. Но даже так продажа товара этого типа разрешалась не всем, а только опытным профессиональным инвесторам, которые знают, что делают, и могут принять удар на себя, если потеряют свои деньги. Продажа «товара» без выполнения этих требований с точки зрения закона – запрещена. Впрочем, практически любая торговля ICO все равно сводилась к нарушению пунктов такого списка.

Криптовалюту в тот период почти не регулировали. Возникала иллюзия, что мошенникам по силам все что угодно. Администрация Bitconnect в своей деятельности не соответствовала никаким принятым законам. Токены массово скупали люди без достаточного личного опыта, что в области криптовалюты, что в финансовых инвестициях вообще. Главной целью проекта изначально выбрали тех, кого легко обмануть.

Администрация Bitconnect получила два письма с требованием немедленно прекратить свою деятельность по торговле токенами – сначала от совета по ценным бумагам Техаса[157] и затем от отдела по ценным бумагам Северной Каролины[158]. Вслед за публичными требованиями часть популяризаторов начали уходить с платформы YouTube[159]. Прежде всего – ради защиты собственной репутации. Представители администрации Bitconnect вскоре выпустили заявление, что они закрывают обменник и прекращают брать займы. Остается в работе один только сайт. Они назвали причины: негативная реклама подорвала доверие к платформе, пришли два письма с требованиями остановить работу, а частые хакерские DDoS атаки привели к частым отказам сервиса. Да, такая хакерская атака применяется нередко. Это сравнительно простое и доступное средство обрушить и сделать недоступным указанный сайт. В заявлениях администрации Bitconnect опирались на проблемы, которые сделали платформу нестабильной и создали панику в сообществе[160]. Причины, конечно же, сильно натянутые. Предположительно непобедимый торговый бот вообще не должен страдать от чужого злословия. Если все шло так замечательно, как говорили, и обещания подкрепляли ежедневными гарантированными выплатами, кому вообще нужны инвесторы? Можно просто торговать дальше собственными деньгами! Пусть за компанию говорят результаты торгов! К тому же хакерские атаки с прицелом на отказ сайта в обслуживании можно ослабить сравнительно небольшими расходами на кибербезопасность. Устойчивость к такому взлому легко и улучшить, и контролировать.

Закупить пакет защиты, как у больших компаний-миллиардеров, вполне реально. В заявлениях компании упоминаются 2,8 миллиарда долларов токенами, а на пике ожидали капитал на все 4 миллиарда. Неужели так сложно потратить немного денег ради главной задачи проекта? Неувязочка получается!

Результатом всех неувязок, разумеется, стал очень большой и очень внезапный провал дорогостоящего криптовалютного проекта.

Кровавая баня

В декабре 2017 года в результате краха деньги потеряла не команда Bitconnect. Было проведено несколько скоординированных продаж токенов Bitconnect, начиная со сделки на 300 миллионов долларов 8 декабря. В результате стоимость монеты рухнула с 450 до 365 долларов. Инвесторы торопливо скупили выброшенный на рынок актив обратно – и загнали на тот же пик цены. Уже 17 декабря цена Bitconnect посыпалась вновь – от почти максимума в 457 долларов за токен к минимуму в 220 долларов за токен на 25 декабря. На Рождество за неделю пропали 900 миллионов долларов. Вслед за этим рыночным крахом команда Bitconnect торопливо запустила новую большую рекламную кампанию в погоне за новыми инвесторами. Покупка токенов новыми жертвами проекта вернула некоторую веру в финансовую стабильность удивительно волатильного токена. В этот момент и началась масштабная распродажа. С 30 декабря, когда Bitconnect достиг нового пика в 463 доллара за токен, торговцы слили беспрецедентные объемы токенов. Где-то неделю инвесторы упорно выкупали токены обратно. Ими руководил самообман: да, цена прыгала дважды, но каждый раз возвращалась на прежний уровень. Значит, Bitconnect не остановить![161]

Несколько суток длилось затяжное пике. Стоимость криптовалютной единицы Bitconnect просела от пика в 450 долларов за токен к скромным 300 долларам. Инвесторы пребывали в панике и отчаянии. Большинство держалось в надежде увидеть, как цена снова подскочит обратно с «дешевых» текущих значений. В своем большинстве малограмотные инвесторы просто не знали, что делать в такой ситуации. Они нервно следили за ценой в ожидании «исправления неполадки». К 15 января 2018 года цена токена окончательно проломила дно. Компания Bitconnect потеряла 87 % стоимости за сутки. На 16 января сбылся худший кошмар инвесторов. В токен без отдачи ухнули все их сбережения, кредиты и заложенные банку дома. Люди привлекали друзей и семью к инвестициям в погоне за прибылью, но «золотой» токен просел в цене с нескольких сотен до жалких 11 долларов. На момент дорогостоящей покупки очень многие новички отдавали за токены порядка 400 долларов и больше за штуку. Они потеряли около 97 % своих инвестиций. Рынок обрушился с 2,8 миллиарда долларов до 12 миллионов. Рекордные 1,5 миллиарда долларов исчезли буквально за пару часов.

На 17 января Bitconnect посчитали наихудшей криптовалютой рынка по данным CoinMarketCap. На этом популярном сайте можно сравнить тысячи разных криптовалют по цене и объему торговли. Ветераны криптовалютного движения годами предупреждали о мошенниках всех, кто готов их слушать. Задолго до падения цен они твердили, что Bitconnect – финансовая пирамида и закончит свою авантюру безудержным обвалом цен.

Твиттер разрывали комментарии скептиков. С точки зрения специалиста, внезапный конец одной из самых больших финансовых пирамид в истории отрасли полностью ожидаем и случился дословно по учебнику.

Скорее всего, первые успешные продавцы на заре обвала курса даже не закупали свои токены Bitconnect за деньги или займы. Можно ли уверенно сказать, что ими руководили хозяева Bitconnect, а торги велись из личного резерва владельцев жульнического предприятия? Можно ли считать перевод токенов в биткойны и удивительную готовность к бегству по сигналу признаками согласованного вывода мошенниками средств из финансовой пирамиды?[162]

Представители и партнеры команды Bitconnect обналичили порядка 1,2 миллиарда долларов своими ранними продажами. Теперь можно уверенно сказать, что да, это все их согласованные действия. Точная сумма последней распродажи попросту неизвестна. Но можно уверенно заявить, что именно с распродажи создатели паутины обмана начали свободное падение цен Bitconnect. Этим все и кончилось.

Очень хотелось бы, чтобы никто больше не поверил команде Bitconnect и не велся на тот же обман.

Увы, если бы конец Bitconnect прекратил работу на этом самом месте, по крайней мере, это положило бы конец только этой конкретной афере. Но криптовалюта регулируется очень плохо, а мошенники, стоящие за проектом Bitconnect, успешно спрятались благодаря анонимности. Их вели к успеху чувство собственного превосходства и уверенность, что уж кого-кого, а их самих точно не найдут и не посадят. Хозяева Bitconnect так и не закончили доить своих наивных инвесторов.

Две финансовых пирамиды по цене одной

На конец 2017 года команда Bitconnect выжала из своей пирамиды доступный максимум. Их рекламные обещания заманивали все меньше новых инвесторов. Государственные органы разных стран уже подавали официальные бумаги в работу и успешно преследовали компанию по закону. Энтузиасты криптовалютного сообщества из всех доступных сил предупреждали людей о мошенничестве Bitconnect – и некоторые их уже слушали. Предполагалось, что команда Bitconnect уже перевела свои токены в биткойны. Из обменных сборов на своей площадке жулики выжали уже все, что смогли. В их карманы упали миллиарды. Но этого показалось мало. Команда Bitconnect выступила с гастролями на бис. Чуть больше года спустя после старта Bitconnect настала пора для запуска следующего аналога успешного проекта. Еще 31 декабря 2017 года в сети зарегистрировали адрес Bitconnectx.co. Перед самым началом краха Bitconnect, когда инвесторы потеряли чуть ли не 100 % вложенных средств, прозвучало громкое следующее предложение о запуске BitconnectX[163]. Не прошло и пары недель.

Когда стоимость Bitconnect окончательно просела с 400 долларов к мизерным значениям от 10 до 20 долларов за токен, от команды Bitconnect последовало официальное уведомление для нервных инвесторов обрушенного проекта. Им обещали 150 долларов за токен при условии немедленной инвестиции в новый ICO-проект. Ну или полную свободу уйти с теми грошами, что остались. Свой новый токен владельцы Bitconnect поставили в первоначальную закупку по цене 5 долларов за токен. Затем, без любых уведомлений и предупреждений, сразу 50 долларов[164]. Взлет стоимости Bitconnect в 10 раз традиционно случился за ночь, без причин и объяснений. Как ни странно, людей это не остановило. Эффект наблюдали строго обратный – спрос на сомнительный товар значительно вырос.

Хозяева Bitconnect ограничили количество закупок токенов на человека и общее число закупок в день. Эти лимиты были достигнуты удивительно быстро – за первые же дни, чем породили иллюзию лихорадочного спроса. Разумеется, инвесторы раннего запуска Bitconnect покупали оригинальные токены за 17 центов вместо 50 долларов, но с той поры уже год прошел. Кто-то успешно забыл, кто-то вовсе про такую цену не знал, а рынки криптовалюты вокруг проекта уже перегрелись до чудовищных значений. Огромный финансовый пузырь криптовалютного рынка демонстрировал чудовищный рост цен на любую цифровую валюту. Да, компанию мошенников преследовали в установленном законом порядке профильное министерство Великобритании и пара контрольных финансовых органов в отдельных штатах США. Да, запуск BitconnectX шел под горестный вой сотен тысяч разоренных в прошлой авантюре компании инвесторов. Потери в миллиарды долларов уже были и на слуху, и на виду. Многие новые инвесторы понятия не имели, что именно предлагают им в новом проекте. Но люди все равно продолжали инвестировать.

К сотням тысяч разоренных инвесторов-пессимистов щедро добавились новые – жизнерадостные оптимисты. Их вела надежда получить столько же, сколько и ранние инвесторы Bitconnect. Люди активно писали в криптовалютных чатах, в Телеграме и в Фейсбуке, что им нужны советы по закупке.

Криптовалюты тогда не регулировали. Средств на внешнее активное вмешательство попросту не было.

Рекламный текст на сайте BitconnectX создатели написали удивительно лаконичным. Он сулил «вознаграждение за инвестиции в дело поддержания безопасности сети владельцам BCCX (название токена), которые поместят его в специальный кошелек Qt Desktop, подключат к сети и запустят в работу децентрализованным узлом финансовой сети для проведения сделок»[165]. Как и в случае первой финансовой пирамиды описание ничего не значило. Любой пытливый ум все так же воспринимал набор громких слов доказательством того, что BitconnectX окажется примерно таким же, как и первый Bitconnect. Наглым обманом. Команда Bitconnect даже не старалась писать красиво. Они ставили на слепые инвестиции невежд и новичков. Люди инвестировали в надежде, что токены подорожают до порядка цен Bitconnect в ранние дни славы – и позволят быстро обогатиться. С помощью второго запуска ICO жулики до момента закрытия нового сайта выманили у людей больше денег, чем собрали в первый. И разумеется, принесли обогащение только партнерам, а массовым инвесторам – лишь очередные убытки.

С учетом координированной распродажи токенов самой же командой проекта, судебного преследования и ордеров на прекращение деятельности, шум вокруг Bitconnect с первых же дней показал, что это финансовая пирамида. Хотелось бы верить, что на этом все моментально закончилось, как в кино. Как бы не так! Сомнительное начало работы жулики превратили в надутый обещаниями пузырь ценой в 2,8 миллиарда долларов. Да, Bitconnect выкинули практически из всех списков криптовалютных обменников. Да, токен потерял стоимость, никто им не платил, никто в своем уме его не покупал. Но хозяева Bitconnect продолжали достаточно успешно торговать воздухом еще долгие восемь месяцев – до 11 августа 2018 года. Последняя зафиксированная рыночная цена составила 68 центов, что по-прежнему позволило аферистам собрать 6,69 миллиона долларов[166].

Команда Bitconnect запустила самые разные подставные структуры по всему миру под фальшивыми именами учредителей. Некоторые из организаторов мошенничества успешно скрываются. Тем не менее несколько арестов причастных к работе Bitconnect все же провели. Дивьеш Дарзи, предполагаемый глава азиатского отдела, успешно арестован во время посадки в самолет рейса Дубай – Дели. У самого Дарзи работа на Bitconnect – уже не первое обвинение в мошенничестве. Он причастен к отмыванию денег в Индии, а также обвинялся в краже 12,6 миллиарда долларов средств инвесторов в процессе вывода правительством страны из обращения банкнот в пятьсот и тысячу рупий старого образца[167]. Дарзи предположительно участвовал в мошенничестве близкого рода с проектом Regal Coin, который явно был вдохновлен успехом Bitconnect[168].

Bitconnect 3. Когда двух обманов мало

В сентябре 2017 года все те же бессовестные жулики запустили следующий, почти такой же, мошеннический проект. Regal Coin выглядел абсолютным клоном Bitconnect. Его продвигали те же рекламщики. Инвесторам обещали дешевый вход… правильно, в новый Bitconnect! Совсем как и прошлый обман, в рекламных материалах Regal Coin обещали выплаты порядка 40 % в месяц за счет эффективной работы, как вы наверняка уже догадались, нового уникального торгового бота. Разумеется, в реальности бот не существовал. Сопутствовали обману привычные уже блокировка средств на счетах, высокие награды специалистам по сетевому маркетингу, щедрая оплата услуг популярных тематических каналов Ютуба и любых рекламщиков, готовых продвигать «товар» инвесторам. Разумеется, организаторы ни полслова не сказали о том, кто стоит за проектом. Обещания примерно те же самые. Единственная разница – чудовищные проблемы с грамотностью текста на сайте. Бессмысленные и безграмотные предложения даже ни разу не вычитал носитель языка. Везде, где рекламщик Bitconnect справился бы при участии редактора, сайт Regal Coin демонстрировал вопиющую некомпетентность. Как и в случае работы на Bitconnect, некоторые рекламщики отлично знали, что «продают» мошенническую финансовую пирамиду. Но их вело четкое знание, что первые три месяца работы и своевременный выход из проекта наверняка позволят «соскочить при деньгах». Крах Regal Coin от 70 долларов за единицу в момент запуска в октябре 2017 к 0,0011 доллара за единицу в 2020, ожидаемо лишил инвесторов практически всех средств[169].

Последний сюжетный поворот: похищение похитителей

История заканчивается последним крутым виражом. Один экстравагантный человек, Шайлиш Батт, индийский бизнесмен и владелец строительных организаций, написал жалобу на Bitconnect. Он прорвался в кабинет министра внутренних дел штата Гуджарат и заявил, что одиннадцать человек, из которых восемь – сотрудники полиции, похитили его и вымогательством забрали у него 200 биткойнов. По ценам того времени, пострадавшего лишили 1,8 миллиона долларов[170].

Батт серьезно инвестировал в Bitconnect, так что коллапс мошеннической схемы в январе 2018 изрядно его разорил. Индийское правительство в 2016 году вывело из обращения рупии старого образца, что вызвало заметные волнения рынка. Деньги в стране потекли в криптовалюту настолько активно, что в ряде случаев задрали цену на биткойны на 25 % в отдельных индийских штатах. После чего власти Индии, разумеется, запретили операции с криптовалютой на государственном уровне. В момент коллапса Bitconnect многие инвесторы пребывали в затруднительном положении. Особенно те, кто не особо распространялся правительству о своих инвестициях. Им приходилось демонстрировать изрядную находчивость в поиске альтернативных способов вернуть утерянные средства.

С учетом тяжести преступления, элита департамента криминальных расследований штата Гуджарат приступила к работе. Батту не повезло. В его деле обнаружили серию явных неувязок и недоговорок. Свидетельства мошенничества невиданного размаха вели к преступным умам за кулисами Bitconnect[171].

Ради компенсации своих потерь от вымогательства и похищения Батт сам организовал похищение нескольких индийских работников Bitconnect с помощью местной полиции. Из бывших рекламщиков Bitconnect, угрожая оружием, он выжал 1,55 миллиарда рупий наличными и криптовалютой[172]. В сумме выкупа упоминали 2256 биткойнов[173]. Сам Батт вовремя удрал. Восемь купленных им сотрудников полиции отправились под суд[174]. Похоже, мошенничество, по крайней мере в Индии, все еще продолжается.

А что же бот? А его нет. Легендарный торговый бот с гарантированными прибылями оказался такой же ложью, как и любое другое заявление Bitconnect.

Новая глава повествует уже о событиях в Китае. Именно там запустили одну из самых многолюдных онлайн-кампаний эффективного криптовалютного обмана – PlusToken.