Банковское право

1) принимать меры по выявлению среди физических лиц, находящихся или принимаемых на обслуживание, иностранных публичных должностных лиц;

2) принимать на обслуживание иностранных публичных должностных лиц только на основании письменного решения руководителя организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, или его заместителя;

3) принимать меры по определению источников происхождения денежных средств или иного имущества иностранных публичных должностных лиц;

4) на постоянной основе обновлять имеющуюся в распоряжении информацию о находящихся у них на обслуживании иностранных публичных должностных лицах;

5) уделять повышенное внимание операциям с денежными средствами или иным имуществом, осуществляемым иностранными публичными должностными лицами, их супругами, близкими родственниками (родственниками по прямой восходящей и нисходящей линии (родителями и детьми, дедушкой, бабушкой и внуками), полнородными и неполнородными (имеющими общих отца или мать) братьями и сестрами, усыновителями и усыновленными) или от имени указанных лиц.

Кредитные организации обязаны в целях предотвращения легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, разрабатывать правила внутреннего контроля и программы его осуществления, назначать специальных должностных лиц, ответственных за соблюдение указанных правил, и реализацию указанных программ, а также предпринимать иные внутренние организационные меры в указанных целях.

Правила внутреннего контроля организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, должны включать:

– порядок документального фиксирования необходимой информации;

– порядок обеспечения конфиденциальности информации;

– квалификационные требования к подготовке и обучению кадров;

– критерии выявления и признаки необычных сделок.

Контрольные вопросы

1. Что представляет собой банковский надзор?

2. В каких формах осуществляется банковский надзор?

3. Какие методы характерны для банковского надзора?

4. Какова цель банковского надзора?

5. Что такое предварительный надзор за деятельностью кредитных организаций?

6. Назовите основные риски при осуществлении банковской деятельности.

7. Перечислите обязательные нормативы, устанавливаемые Банком России.

8. Какие параметры учитываются при расчете норматива достаточности капитала?

9. Как можно классифицировать меры принуждения, применяемые Банком России к кредитным организациям?

10. Назовите меры принуждения, применяемые Банком России к кредитным организациям.

11. Каковы основания отзыва лицензии у кредитной организации?

12. Каковы правовые последствия отзыва лицензии?

13. С какой целью цель Банк России проводит проверки кредитных организаций (их филиалов)?

14. Каковы полномочия Банка России при проведении проверок?

15. Как часто должны проводиться проверки кредитных организаций Банком России?

16. Кто имеет право поручать проведение проверок?

17. Что такое тематическая проверка? комплексная проверка?

18. Что является основанием для проведения внеплановых проверок кредитных организаций (их филиалов)?

19. Кто имеет право принять решение о проведении внеплановой проверки кредитной организации?

20. Каковы полномочия руководителя и членов рабочей группы при проведении проверок кредитных организаций?

21. Какова структура акта проверки кредитной организации?

22. Кто подписывает акт проверки?

23. В каких случаях кредитная организация осуществляет обязательный контроль по счету?

24. В чем заключается процедура идентификации физического лица – клиента кредитной организации?

25. Когда кредитная организация обязана осуществить идентификацию клиента?