Биткойн – деньги для всех

Глава 13. Mt. Gox

Если вы ничего не знали о биткойне до прочтения этой книги, вы все равно могли слышать название «Mt. Gox» благодаря основным медиа. Mt. Gox составил интересную часть истории биткойна, так что стоит разобраться, что случилось. Mt. Gox – это обанкротившаяся японская биткойн-биржа, запущенная французом по имени Марк Карпелес.

До 2013 года биткойн был мало известен за пределами горстки людей, разбросанной по всему миру. Тогда он еще не стал мейнстримом и не был предметом обсуждения правительств крупных государств. Если в те времена вы хотели купить биткойн, у вас был весьма ограниченный выбор. В те годы Mt. Gox безоговорочно был крупнейшим биткойн-обменником в мире, утверждавшим, что держит более, чем 80 % рынка торговли биткойном. Я полагаю, это было близко к истине, поскольку в тот период альтернатив было немного.

Поскольку Mt. Gox контролировал подавляющее большинство биткойн-торгов, а большинство людей очень мало понимали в биткойне, название «Mt. Gox» стало почти синонимом биткойна как такового. Кстати, есть известная история о том, почему Mt. Gox стал называться «Mt. Gox». Видимо, когда создавался сайт, изначальный владелец уже купил доменное имя mtgox.com для другого проекта, над которым он работал, связанного с карточной игрой «Magic: The Gathering». Поэтому доменное имя означало «Magic The Gathering Online eXchange». Позже он отказался от идеи этого сайта, и доменное имя использовалось для биткойн-биржи, известной как «Mt. Gox». Через некоторое время первый владелец продал большую часть своей компании Марку Карпелесу.

Теперь я думаю, что в ранние дни Mt. Gox, возможно, никто не предполагал, что сайт столь вырастет – может и да, но я сомневаюсь, что они могли предполагать невероятный рост биткойна в начале 2013 года. По разным причинам биткойн начал процветать, выведя цену одного биткойна примерно с 10 до примерно 250 долларов всего за несколько месяцев. В дальнейшем цена выросла до почти 1000 долларов к концу года. И куда шли люди, чтобы купить биткойн? Одним из немногих мест, где они могли это сделать, был обменник Mt. Gox.

Я хочу подчеркнуть, что у меня нет никакой инсайдерской информации о том, что делал или чего не делал Mt. Gox; я знаю о Mt. Gox только как их клиент, а также из обсуждений с коллегами по индустрии. В начале 2013 года мой бизнес-партнер Адриан и я использовали Mt. Gox чтобы купить себе биткойн. Поскольку большую часть нашей карьеры мы занимались разработкой программных систем для финансовых институтов, платформа Mt. Gox показалась нам непрофессиональной и дилетантской. Открытие и верификация наших аккаунтов заняла у них несколько недель, их клиентская служба работала плохо, а сайт не обновлялся долгое время. К тому же ходили рассказы об отказах систем Mt. Gox под сравнительно большой нагрузкой и сообщения о том, что их «хакнули» и люди потеряли деньги. Определенно это был тип финансовой системы, которому я не стал бы доверять свои деньги. При этом мы собирались купить биткойн. Наша стратегия была такова: мы депонировали относительно небольшие суммы денег, покупали биткойн, немедленно его выводили, и повторяли этот цикл снова. Таким образом, в случае каких-либо проблем с Mt. Gox наши потери ограничивались бы суммой последнего депозита. К несчастью для многих других клиентов Mt. Gox, они не использовали подобный подход. К середине 2013 года стало очевидно, что у Mt. Gox неприятности, поскольку они приостановили вывод денег, и вскоре после этого компания объявила о банкротстве, признавая потерю почти всех биткойнов, которые они хранили для клиентов, что к моменту их банкротства составляло приблизительно полмиллиарда американских долларов, или около 7 % всех биткойнов в обращении.

По любой шкале это событие было катастрофой для биткойна в целом. Это было катастрофой для всех, имевших биткойн-счета, и катастрофой для репутации биткойна, который многим виделся провальным сам по себе благодаря плохому управлению Mt. Gox. Я не знаю, почему Mt. Gox потерял деньги. В одном из своих объявлений они подозревали, что деньги украдены, но в конечном счете это просто спекуляция на тему того, как так получилось – суть в том, что люди потеряли из-за этого много денег.

Сожалея о тех, кого затронул коллапс Mt. Gox, нужно заметить, что объявление об их банкротстве было в некотором роде желанным. Их задержки и приостановка вывода денег, длившаяся много месяцев вызывала новые проблемы для биткойн-сообщества, и очень плохую репутацию в прессе. Mt. Gox был тикающей часовой бомбой. Их коллапс позволил начать с чистого листа другим компаниям, гораздо более надежным, чем Mt. Gox, и вести биткойн вперед.

Также можно заметить, что в какой-то степени именно плохо организованная платформа Mt. Gox привела нас к идее создания собственной биткойн-биржи, Independent Reserve. Мы знали, что для того, чтобы биткойн в конечном счете был успешным, нужна была стабильная, устойчивая платформа, на которой люди могут покупать биткойн, и Mt. Gox таковой не являлся.

Глава 14. Silkroad

Если вы не слышали о коллапсе Mt. Gox в 2014 году, то, возможно, вы слышали о Silkroad. Кстати, название «шелковый путь» изначально относится к последовательности торговых путей, соединявших Азию и Европу на протяжении многих периодов истории. Они назывались так благодаря выгодной торговле китайским шелком, осуществлявшейся вдоль путей, и значительно поспособствовали развитию торговли между двумя частями света.

«Шелковый путь», о котором мы говорим, однако, был сайтом специального типа. Он был особенным, потому что к нему не было доступа из обычного браузера. Доступ к нему можно было получить только используя специальную программу под названием «Tor»[9], которая делала пользователя анонимным, позволяя людям заходить на сайт так, чтобы их невозможно было отследить. Сайт Silkroad был в сущности рынком, где вы могли покупать и продавать товары. Благодаря тому факту, что он был настроен с явно выраженной целью анонимизировать пользователей, товары на продажу были большей частью предметами черного рынка, которых не было на обычных сайтах, где власти могли отслеживать активность. Поэтому преобладающими видами продуктов, доступных на Silkroad были запрещенные наркотики, лекарства, отпускаемые только по рецепту, огнестрельное оружие и другие незаконные товары.

Silkroad использовал биткойн в качестве валюты, поскольку биткойн можно было переводить между участниками рынка анонимно[10]. К сожалению, это ухудшило репутацию биткойна, поскольку СМИ сделали ложный вывод о том, что раз Silkroad использует биткойн в качестве валюты, то и все пользователи биткойна – это пираты и наркоторговцы с Silkroad. В октябре 2013 года ФБР смогло выследить администраторов сайта, и сайт был остановлен[11]. Что произошло с ценой на биткойн? Случился небольшой спад, и затем она продолжила расти. Причина этого в том, что огромное большинство пользователей биткойна не были пиратами и наркоторговцами, и тот факт, что биткойн продолжил расти, несмотря на отсутствие Silkroad, является тому подтверждением.

Из этого мы можем извлечь несколько уроков. Во-первых, все валюты в определенной степени используются и будут использоваться для незаконных целей – это доказательство их пригодности в качестве валюты. В ноябре 2013 года, отвечая на запрос сената Соединенных Штатов, Агентство по борьбе с финансовыми преступлениями подчеркнуло, что любое незаконное использование биткойна незначительно по сравнению с 1,6 триллиона долларов США «глобального криминального дохода» в 1999 году.

Также стоит заметить, что любые сделки, осуществленные на Silkroad между анонимными участниками, по крайней мере не привели к росту насилия в обществе, в противоположность насилию, которое иногда связано со сделками с использованием наличных, осуществляющимися на улице.

Глава 15. Другие цифровые валюты

Биткойн – не единственная цифровая валюта, хотя он был первой и наиболее успешной на международном уровне, и занимает подавляющую долю рынка (98 %) в смысле капитализации по сравнению с другими цифровыми валютами. Биткойн впервые заработал в 2009 году, и до 2011 года не было никаких альтернативных цифровых валют, наподобие Лайткойна, который в значительной степени является клоном биткойна с незначительными изменениями нескольких настроек.

Я верю, что разработчики некоторых из этих ранних валют имели добрые намерения, однако сегодня в мире существует более 500 «альтернативных биткойну» цифровых валют, о которых большинство людей (включая меня) никогда не слышали, и я полагаю, что добрая часть из них, является ничем иным, как схемой, предназначенной для принесения прибыли разработчику.

Другое дело, что несмотря на то, что биткойн стал огромным эволюционным шагом в истории денег, он все еще несовершенен, и неизбежно, что протокол биткойна будет со временем совершенствоваться (как это уже происходило), и что потенциально новые цифровые валюты могут быть жизнеспособны одновременно с биткойном, или в конечном счете заменят биткойн. Идея блокчейна по существу здравая, и большинство цифровых валют, если не все, базируются на тех же основных принципах, что и биткойн.

Глава 16. Как обезопасить ваш биткойн

Мы уже упоминали, что у биткойна и у физических денег есть общие свойства. Однако, биткойн имеет ряд особенностей, которые позволяют защитить его от случайной потери или кражи способом, недоступным для обычных денег.

Для начала, вы можете сделать резервную копию кошелька. Это означает именно то, что сказано: так же, как вы делаете резервные копии фотографий или писем, вы можете создать копию вашего цифрового кошелька и хранить ее в разных местах. Это простейший способ защитить ваши биткойны от случайной потери. Если вы потеряете телефон с биткойн-кошельком, или если откажет диск компьютера, вы сможете восстановить все свои деньги из резервной копии. Еще лучше то, что вам даже не надо делать резервную копию после каждой транзакции. Большинство современных биткойн-кошельков спроектированы таким образом, что, если вы сделали копию, даже если там не было средств в тот момент, когда была сделана копия – деньги, полученные в будущем, все равно будут восстановлены, так что вам нужно сделать резервную копию кошелька только один раз. Некоторые кошельки спроектированы так, что вы даже можете генерировать новые адреса, и все равно достаточно скопировать кошелек только один раз[12].

Резервные копии защищают ваш кошелек от случайной потери данных, но они не защищают вас от воров. Впрочем, кошельки легко шифруются и могут быть защищены паролем. Тогда, если кто-нибудь украдет ваш кошелек с биткойнами на нем, он не сможет их потратить без вашего пароля. Тем временем, вы можете восстановить ваш кошелек из резервной копии и для безопасности перевести деньги в новый кошелек. Тогда, даже если воры смогут угадать ваш пароль, биткойны будут уже отправлены на новый адрес, и ваш старый кошелек станет абсолютно бесполезным для них. Все эти вещи не требуют владения специальными навыками, они обычно являются составной частью большинства биткойн-программ и ими очень легко пользоваться даже новичку.

Эти возможности великолепно подходят для защиты средств в разумных объемах, однако, имея дело с большими суммами биткойнов, скажем, эквивалентных миллиону долларов, мы можем захотеть принять дополнительные предосторожности. В конце концов, что если атакующий получит доступ к нашему компьютеру и установит программу-шпион, тайно записывающую пароли, которые вы набрали? История показывает, что нет предела хитрым и бесчестным техникам, которые могут выдумать воры, когда речь идет о краже денег. Достаточно вспомнить некоторые известные ограбления казино в Лас-Вегасе и вещи, на которые люди шли, когда на кону стояли большие суммы денег. Однако, биткойн предоставляет великолепные возможности, когда речь идет о безопасности. Один из способов защиты большой суммы биткойнов называется «заморозка». Идея заморозки в этом контексте означает хранение биткойнов на компьютере или другом устройстве, никак не соединенном с интернетом. Компьютер или мобильный телефон, соединенный с интернетом, потенциально может быть взломан кем угодно из любого места мира, если найдена уязвимость. Но храня биткойны на компьютере, который не соединен с интернетом, вы немедленно ограничиваете потенциальные угрозы только теми, которые исходят от людей, имеющих физический доступ к этому компьютеру. Конечно, кошелек на этом компьютере должен быть зашифрован и защищен надежным паролем. Современные программы легко обеспечивают возможность хранения биткойнов в заморозке.

У биткойна есть еще более продвинутые средства безопасности, такие как адреса с «множественной сигнатурой» (в просторечии известные как «мультисиг» адреса). Во всех до сих пор приведенных нами примерах мы описывали, как я посылаю 50 биткойнов своему другу Джо в транзакции, подписанной соответствующим закрытым ключом, который находится у меня. В случае с мультисиг адресами транзакция может быть сконфигурирована таким образом, что для подписи будут необходимы два разных человека, или три человека, или двое из трех людей, или любая комбинация подписей, которую вы можете представить. Например, у вас может быть биткойн-кошелек, который требует обе подписи – вашу и вашего бизнес-партнера, чтобы отправить транзакцию, или только одну из подписей. Или, возможно, у вас есть совет директоров, и транзакция должна быть подписана любыми тремя из семи директоров. Это очень мощные средства, позволяющие обезопасить биткойн способами, недоступными для физических денег.

Последний метод обеспечения безопасности биткойн-кошелька, о котором мы будем говорить, называется «бумажный кошелек», и это наиболее примитивное из всех устройств для обеспечения безопасности биткойна. Вы можете просто распечатать ваш закрытый ключ на бумаге, и в случае ЭМИ[13], который разрушит все ваши электронные устройства, вы сможете восстановить средства, используя распечатанный закрытый ключ. Конечно, можно пойти еще дальше, и напечатать половину закрытого ключа на одном листе, а другую половину – на другом, и хранить их в различных безопасных местах – возможности бесконечны.

Глава 17. Умные контракты

До сих пор в этой книге мы обсуждали наиболее распространенный и простой тип транзакции – участник А посылает деньги участнику Б. Мы рассмотрели, как этот процесс осуществляется с помощью биткойна, а также некоторые великолепные преимущества биткойна в сравнении с обычной валютой. Однако, пользуясь этим примером, мы только чуть царапнули по поверхности того, что биткойн и технология блокчейн могут действительно достичь. Введем идею «умных контрактов». Биткойн способен создавать сложные транзакции, вовлекающие множество участников. Давайте рассмотрим пример.

Пусть, скажем, производитель автомобилей делает новую машину. В процессе ее создания генерируется новый биткойн-адрес, на который депонируется символическая сумма биткойнов (т. е. 0,0001), и эта транзакция записывается в блокчейн. Этот открытый адрес производитель присваивает машине. Закрытый ключ затем выдается продавцу, который может хранить его на своем мобильном телефоне, так что его телефон вдобавок служит ключом от машины, позволяя ему открыть и завести машину.

Когда продавец собирается продать машину покупателю, транзакция записывается таким образом, что деньги переводятся продавцу, а машина переводится покупателю – как адрес, к которому он может получить доступ с мобильного телефона. Оба участника должны подписать транзакцию, чтобы она стала действительной и была включена в блокчейн. Когда транзакция завершена, покупатель может «представить» свой телефон машине через NFC[14], и машина распознает нового владельца и включит зажигание. В этом примере транзакция между двумя участниками происходит одновременно, и, таким образом, ни один из участников не должен доверяться другому. Более того, покупатель может просмотреть всю историю транзакций для машины в блокчейне, чтобы убедиться, что она настоящая, и удостовериться, что продавец действительно является владельцем машины.

Давайте расширим этот пример. Что если покупатель не может позволить себе купить машину, и ему нужно занять денег, чтобы сделать покупку. Биткойн-транзакция может быть построена таким образом, что кредитор имеет право собственности на машину до тех пор, пока либо оговоренная сумма не будет выплачена ему в пределах определенного промежутка времени, и тогда машина переводится должнику, либо должник теряет залог, и кредитор остается собственником машины.

Идея многостороннего соглашения не нова, банки одалживали деньги во все времена. Однако, при использовании биткойна и технологии блокчейн, процесс становится гораздо более эффективным, и участники в меньшей степени должны доверяться друг другу, чтобы выполнить условия контракта, которые соблюдаются автоматически биткойн-сетью. Интересно взглянуть, какие новые возможности использования биткойна и блокчейна люди откроют завтра.

Глава 18. Анонимность

Один из больших вопросов, которые возникли в отношении биткойна, – являются ли транзакции анонимными и, если они анонимны, не будет ли биткойн способствовать отмыванию денег и другим преступлениям. Ответ здесь – и да, и нет. Давайте рассмотрим этот вопрос более пристально.

Пусть, скажем, я покупаю нечто большое стоимостью в миллионы долларов у незнакомого мне человека, и он дает мне новый биткойн-адрес, на который я должен перевести 10 000 биткойнов. В этот момент транзакция анонимна. Если предположить, что другой участник сгенерировал абсолютно новый адрес, у меня нет возможности определить, кто он такой, и никто не может связать получение 10 000 биткойнов с этим человеком. Если этот человек будет хранить эти средства и никогда их не потратит, то он останется анонимным. В какой-то момент, однако, незнакомец скорее всего захочет потратить свои 10 000 биткойнов, или, возможно, обменять их на фиатную валюту[15]. Теперь если наш незнакомец найдет другого незнакомца на улице и продаст свои 10 000 биткойнов за миллион долларов наличными, все по-прежнему останется весьма анонимным. Однако обычно, особенно в случае больших сумм, этому человеку нужно будет потратить эти деньги при помощи законного бизнеса или обменять в заслуживающем доверия обменнике. В этих точках, в частности при обмене валюты, в процессе открытия счета требуется строгая проверка личности для соблюдения норм AML/CTF[16], применяемых в традиционном финансовом секторе. Как только деньги начинают проводиться по обычным каналам, для исследователя становится возможным соединить точки и проследить историю транзакций. Итак, анонимен ли биткойн? Он может быть таковым в той же степени, в какой анонимны наличные деньги. Наличность тоже может быть анонимной, но, если в один прекрасный день вы придете в банк с миллионом долларов наличными, власти могут удивленно поднять брови.

Глава 19. Регулирование

Многие мировые правительства сейчас задают себе вопрос, должен ли биткойн считаться законным платежным средством, и если так, должен ли он регулироваться, и если да, то до какой степени.

По моему мнению, ответ заключается в том, что биткойну нужно сбалансированное и тщательно продуманное регулирование. Регулирование, которое не подавляет новую индустрию, но, в то же самое время, защищает потребителей от противозаконных действий. Другой момент, который нужно принять во внимание, состоит в том, что мы не можем взять вчерашние законы, применявшиеся к абсолютно другой финансовой парадигме, и использовать их для биткойна. Биткойн работает фундаментально отличным от обычной валюты способом, и необходимо разработать такое регулирование, которое поддерживает децентрализованную цифровую модель.

Тогда возникает вопрос о том, как должно выглядеть подобное регулирование? Я полагаю, что абсолютно необходимо разрешить биткойн и другие цифровые валюты в качестве легального платежного средства, идея валюты, выпущенной государством, в один прекрасный день может оказаться пережитком прошлого. Правительства и экономики должны использовать эту новую мировую валюту и наблюдать, как расцветает торговля, поскольку люди могут проводить транзакции по всему миру в мгновение ока, без задержек из-за устаревших и работающих со скрипом банковских систем. Даже без учета биткойна, как разработчик программных систем, который провел много лет, создавая программы для финансовых институтов, я могу сказать, что большинство систем, которые я видел, по-настоящему древние. Это большие ЭВМ, созданные более тридцати лет назад, которым нужны специальные (действительно старые) инженеры, чтобы их обслуживать. Это одна из причин, по которым банки медленно принимают новые технологии, поскольку их системы не готовы к обновлению.

Принятие биткойна может привести к росту торговли по всему миру, возможно, даже вывести целые государства из нищеты, превращая их в цветущие экономики.

Где, по моему мнению, регулирование необходимо, так это в финансовых учреждениях, хранящих биткойн для других людей, подобно банкам. Мы уже были свидетелями первого великого финансового краха биткойна с падением Mt. Gox, и не далее, чем за неделю до того, как я пишу эти строки, мы видели, как Bitstamp, европейская биткойн-биржа, потеряла биткойнов на пять миллионов долларов из своих цифровых хранилищ. К их чести, большинство их средств хранилось безопасным образом в заморозке, и они восполнили балансы держателей счетов. Это подчеркивает, однако, что без некоторого надзора за мерами безопасности, которые предпринимают эти организации, потребители не смогут доверять учреждениям, ответственным за хранение их биткойнов.

Важно подчеркнуть, что это не уязвимость биткойна самого по себе, это только признак незрелости финансового сектора биткойна. За двенадцать месяцев, прошедшие с краха Mt. Gox, мы могли видеть, как вся индустрия предпринимает большие шаги в усовершенствовании безопасности, и несомненно будет продолжать это делать. Сильный, стабильный и безопасный финансовый сектор биткойна соответствует всеобщим интересам – и сбалансированный уровень регулирующего надзора в этой области не принесет ничего дурного.

Для регуляторов важно помнить, что поскольку биткойн является новой индустрией, он движется очень быстрыми шагами, и все время развиваются новые методы. Было бы шагом назад для регуляторов, если бы при ограниченном понимании развивающейся индустрии они требовали бы невозможного для исполнения инструкций, или создавали бы инструкции, вредные для роста биткойна. Наилучшим ходом для них на настоящий момент будет держаться на шаг позади и внимательно наблюдать, делая нужные шаги по мере созревания индустрии. Этот принцип, вероятно, применим ко многим областям.

Глава 20. Хронология

Множество событий значительно изменили лицо биткойна, от изначальной отправной точки в конце 2008 года, до цветущей индустрии, которой он стал сейчас. Далее следуют некоторые из ключевых моментов в этой хронологии.

Октябрь 2008 года. Опубликована анонимная статья, озаглавленная «Биткойн: пиринговая система электронных денег», описывающая по существу то, чем стал биткойн. Статья была опубликована человеком, использующим псевдоним Сатоши Накамото.

Январь 2009 года. Добыт первый блок блокчейна, также называемый генезис-блоком, стала публично доступна версия 0.1 биткойн-программы (включая исходный код). Программа была написана анонимно, и из-за довольно нестандартного стиля программирования, совмещенного со строгим теоретическим ноу-хау и полнотой, долгое время были популярны спекуляции на тему была ли она написана академическим ученым с небольшим опытом программирования, или возможно командой таких людей.

Тогда же, 12 января 2009 года произошла первая биткойн-транзакция – от Сатоши Накамото к Хэлу Финни.

Октябрь 2009 года. Вебсайт New Liberty Standard опубликовал кажущийся ему подходящим обменный курс биткойна на тот момент, основанный на формуле, которая включала стоимость электричества, необходимого для работы компьютера, добывающего биткойн. Предложенный ими обменный курс был USD 1 = XBT 1309.03.

Февраль 2010 года. Появилась первая биткойн-биржа под названием «The Bitcoin Market». Эта биржа продержалась недолго, и закрылась из-за проблем с мошенничеством немногим более года спустя.

Май 2010 года. Программист из США по имени Laszlo купил несколько пицц в Jercos за 10 000 биткойнов. Цена пиццы была 25 долларов (эквивалент цены биткойна в 0,0025 доллара).

Июль 2010 года. Биткойн был упомянут на известном IT-вебсайте Slashdot, что вызвало десятикратное увеличение цены менее, чем за неделю. Цена выросла с 0,008 до 0,08 доллара. В том же месяце Джед МакКалеб запустил Mt. Gox, прочитав о биткойне на Slashdot. Интересно отметить, что Джед МакКалеб сказал позднее, в 2011 году после продажи Mt. Gox:

«Я создал Mt. Gox ради интереса, после того, как прочитал о биткойне прошлым летом. Заниматься этим было интересно и весело. Я все еще уверен, что у биткойна прекрасное будущее. Но чтобы действительно сделать Mt. Gox таким, каким он может быть, требуется больше времени, чем у меня есть сейчас. Так что я решил передать эстафету кому-нибудь, кто имеет больше возможностей, чтобы вывести сайт на следующий уровень.»

Другими словами, МакКалеб работал над Mt. Gox в одиночку несколько недель или месяцев в свободное время – все получилось благодаря тому, что у него было хобби, и биткойн не обладал реальной ценностью в то время. Он признал этот факт в тот момент, когда продал сайт. Сравните это с современной биржей, такой как Independent Reserve, разработка которой командой профессиональных программистов заняла более 18 месяцев, включая предусмотренные в системе меры для обеспечения ее безопасности, масштабируемости, стабильности и надежности. Неудивительно, что без обширной переработки Mt. Gox не был способен поддерживать многомиллионную индустрию в будущем.

Другой интересной вещью, произошедшей в июле 2010 года было то, что в этом месяце кто-то придумал способ использования GPU (графического процессора), чтобы добывать биткойн быстрее, чем это было возможно с использованием обычного способа добычи на центральном процессоре.

Глобальная частота обработки хешей биткойн-сетью достигла теперь 1 гигахеша (GH), или 1 000 000 000 (1 миллиарда) хешей в секунду.

Август 2010 года. В биткойн-протоколе была обнаружена и затем использована уязвимость. Это привело к созданию более чем 184 миллиардов биткойнов, сгенерированных в одной транзакции. В течение нескольких часов проблема была обнаружена и уязвимость исправлена. История транзакций от данной транзакции и далее была навсегда удалена. Это был единственный большой дефект безопасности, найденный и использованный за всю историю биткойна.

Ноябрь 2010 года. Капитализация рынка биткойна в первый раз превысила миллион долларов США. Цена биткойна на Mt. Gox достигла 50 центов.

Декабрь 2010 года. Глобальная частота обработки хешей биткойн-сетью в первый раз превысила 100 GH.

Февраль 2011 года. Открылся Silkroad, сетевой черный рынок, использующий биткойн как форму платежа. В том же месяце курс биткойна на Mt. Gox впервые достиг паритета с долларом.

Март 2011 года. Джед МакКалеб продал Mt. Gox Марку Карпелесу.

Апрель 2011 года. О биткойне в первый раз написали традиционные медиа, TIME опубликовал статью под названием «Онлайн-валюта может бросить вызов правительствам и банкам».

Июнь 2011 года. Цена биткойна на Mt. Gox впервые превысила 10 долларов. В том же месяце Mt. Gox начал показывать признаки проблем, в их системе была найдена серьезная брешь в безопасности, приведшая к компрометации личных данных более чем 60 000 пользователей, а также к мошенническим заявкам на сотни тысяч биткойнов, что вызвало резкое падение цены до 1 цента.

В июне также произошла крупнейшая кража биткойнов в истории. Были украдены 25 000 000 биткойнов стоимостью более четверти миллиона долларов США.

В том же месяце WikiLeaks начал принимать пожертвования в биткойнах.

Июль 2011 года. Всего через месяц после проблем с безопасностью у Mt. Gox польская биткойн-биржа, на тот момент третья по величине в мире, потеряла 17 000 биткойнов своих клиентов.

Август 2011 года. Еще одна биткойн-компания, обрабатывавшая биткойн-транзакции, потеряла более 150 000 биткойнов стоимостью на тот момент более 2 миллионов долларов США.

В то время случалось множество подобных инцидентов. Как можно видеть, это была неприятная история для биткойна, так что стоит уделить время анализу того, что означает «потеря», и почему это продолжало происходить. Необходимо заметить, что во всех этих случаях (исключая уязвимость, обнаруженную в августе 2010 года) проблема была не в биткойне самом по себе, а в некомпетентности людей, управлявших компаниями, на которых была возложена ответственность по хранению биткойнов для других людей. В тот период, как в значительной степени и сейчас, эти компании никак не регулировались, но люди доверяли им биткойны на миллионы долларов.

В основе биткойн-кошелька, в котором хранятся чьи-либо биткойны, лежит файл или набор файлов на компьютере. Чтобы защитить эти файлы, нужно сделать их резервную копию и зашифровать их как описано в главе «Как обезопасить ваш биткойн». Организация, ответственная за биткойны стоимостью в миллионы долларов в сущности должна выполнить ту же задачу, однако применяемые методы должны быть какими-то более надежными (сравните защиту денег в вашем кошельке с банковским хранилищем, с золотом в Форт-Ноксе – по мере того, как возрастает ответственность, уровень безопасности также должен повышаться). Если файлы, в которых хранятся закрытые ключи для биткойн-кошелька повреждены или изменены (например, из-за отказа оборудования), или вор получил доступ к компьютеру и украл файлы, то биткойны потеряны.

Сегодня происходит меньше подобных инцидентов с безопасностью, но угроза все равно сохраняется, вот почему компании и частные лица должны помнить об этом.

Октябрь 2011 года. Бывший сотрудник Google создает «Litecoin» – альтернативную биткойну валюту.

Май 2012 года. Более, чем половина биткойн-транзакций за месяц были вызваны онлайн-игрой SatoshiDICE.

Июнь 2012 года. В Сан-Франциско, США, основан известный онлайн-кошелек Coinbase.

Ноябрь 2012 года. Награда за добычу биткойна впервые уменьшена наполовину – вознаграждение за добычу блока опустилось с 50 XBT до 25 XBT (это случилось при добыче блока 210 000).

Популярная платформа онлайн-блогов «Wordpress» начинает принимать платежи в биткойнах.

Декабрь 2012 года. «Bitcoin Central» – первая биткойн-биржа, лицензированная как европейский банк, – начинает работу в европейском нормативно-правовом сегменте.

Январь 2013 года. Выпущены первые ASIC (Application Specific Integration Circuit – интегральная схема специального назначения) – машины для добычи биткойна. Так же, как GPU опередили CPU, ASIC сейчас является наиболее мощной и эффективной из доступных машин – это специальное оборудование, предназначенное только для добычи биткойна.

BitPay, базирующаяся в США компания по обработке биткойн-платежей, объявила, что число транзакций их продавцам превысило 10 000.

Февраль 2013 года. Цена биткойна достигла наибольшей высоты, превысив значение 31,91 доллара, зафиксированное на Mt. Gox за 601 день до этого в июне 2011 года.

Март 2013 года. Произошло раздвоение блокчейна, вызванное различным поведением двух разных версий биткойн-программ. Это значило, что пользователи с старой версией программы видели одни транзакции, тогда как пользователи с новой версией видели другой набор транзакций. Раздвоение было быстро исправлено биткойн-майнерами, возвратившимися к более ранней версии программы. Цена биткойна временно упала в этот период, но он быстро снова окреп до цены перед ветвлением.

К концу месяца цена выросла еще больше, и общая капитализация рынка биткойна в первый раз превысила миллиард долларов США.

Апрель 2013 года. Цена продолжила впечатляющий рост в апреле, достигнув 250 долларов. Потенциальным катализатором беспрецедентного роста называли кипрский финансовый кризис. После пика цена стабилизировалась на уровне 120 долларов на следующие несколько месяцев.

Май 2013 года. Нечто, внушившее мне интерес во время моего исследования – ESEA, компания из США, занимающаяся компьютерными играми, использовала компьютеры пользователей с помощью тщательно разработанной вредоносной программы, чтобы тайно добывать себе биткойн. Они были пойманы и получили коллективный иск на миллионы долларов. Это, конечно, не единственный пример подобной активности. В одном из мест, где я раньше работал, сотрудник был уволен за тайное использование мощных компьютеров компании для добычи биткойна.

Вероятно, менее интересно, но более важно, что в том же месяце в Сан-Диего, США был открыт первый биткойн-банкомат.

Также Coinbase получил за май более 5 миллионов долларов из средств инвесторов, наибольшая инвестиция в биткойн-индустрию на тот момент.

Июнь 2013 года. В Сиднее, Австралия была основана наша компания, Independent Reserve, перед этим мы провели шесть месяцев, анализируя биткойн и биткойн-рынок, чтобы понять, как наилучшим образом встроиться в новую экономику. Мы решили, что в Австралии нужна надежная биткойн-биржа, чтобы создать твердую основу, которую другие бизнесы, связанные с биткойном, могли бы использовать как базис для собственных предложений.

Август 2013 года. Федеральный судья в США классифицировал биткойн как легальное платежное средство. В то же время немецкое правительство узаконило биткойн, объявив цифровые валюты «единицей расчета». Также в августе биткойн появился на блумбергских терминалах с кодом валюты XBT.

Сентябрь 2013 года. Глобальная вычислительная мощность биткойн-сети впервые достигла 1 пентахеша или 1 000 000 000 000 000 (1 квадриллиона) хешей в секунду.

Октябрь 2013 года. Печально известный сайт Silkroad был закрыт ФБР. Вместо предсказанного скептиками коллапса рынка цена биткойна ненадолго упала, но после продолжила расти, поскольку стало очевидно, что большая часть транзакций не была связана с Silkroad, и Silkroad был относительно небольшим игроком в биткойн-экономике.

В том же месяце глобальный инвестиционный банк Merill Lynch назвал биткойн потенциально «основным платежным средством в электронной коммерции, способным стать серьезным конкурентом традиционным системам перевода денег».

В октябре же крупнейший китайский поисковик Baidu стал первым сервисом такого рода, принимающим биткойн.

Ноябрь 2013 года. Глава Федерального Резерва США, Бен Бернанке, публично объявил, что биткойн «может иметь долгосрочную перспективу, особенно если инновации предложат быструю, более безопасную и более эффективную платежную систему». Сенат США, проведший слушания по вопросу биткойна, также осторожно высказался в пользу цифровых валют, а Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями объявила биткойн новаторским и полезным, предупредив, что преждевременное регулирование может задушить инновации. Они также указали критикам, что любое нелегальное использование биткойна было незначительным в сравнении с 1,6 триллиона долларов «глобального криминального дохода» в 1999 году. Позитивные результаты слушаний в сенате вызвали в ноябре рост цены биткойна до 1242 долларов.

В то же время предприниматель-миллиардер сэр Ричард Брэнсон объявил на CNBC, что его компания «Virgin Galactic», занимающаяся коммерческими космическими полетами, будет принимать платежи в биткойнах. Он назвал биткойн «волнующей новой валютой». Компания уже получила первый платеж стоимостью примерно 250 000 долларов.

В этот момент истории биткойна он используется для перевода большего количества денег, чем Western Union, примерно 245 миллионов долларов в месяц.

Декабрь 2013 года. Один из электромобилей Tesla Model S Илона Маска (PayPal, SpaceX, Tesla, SolarCity) был продан в США за биткойны. Цена машины в то время была примерно 103 000 долларов.

Однако, в то время, как биткойн расцветал на западе, на востоке Центральный банк Китая запретил финансовым учреждениям обрабатывать биткойн-транзакции, что вызвало падение цены до примерно 500 долларов. Это постановление вынудило Baidu прекратить принимать платежи в биткойнах.

Январь 2014 года. Глобальная вычислительная мощность в первый раз достигла 10 пентахешей.

Март 2014 года. Британское налоговое управление заявило, что биткойн должен рассматриваться в качестве валюты для выполнения транзакций.

Июнь 2014 года. Expedia, одно из крупнейших туристических агентств в мире, начинает принимать биткойн-платежи.

Глобальная вычислительная мощность сети достигает 100 пентахешей.

Июль 2014 года. Dell, один из крупнейших производителей компьютеров в мире, начинает принимать биткойн-платежи.

Сентябрь 2014 года. PayPal, одна из крупнейших компаний по обработке платежей, дает торговцам возможность принимать платежи в биткойнах.

Октябрь 2014 года. В Сиднее запущен Independent Reserve, наиболее продвинутая и безопасная на тот момент биткойн-биржа в Австралии.

Ноябрь 2014 года. Австралийский сенат начинает изучение вопроса использования биткойна и цифровых валют в Австралии.

Декабрь 2014 года. Microsoft, один из крупнейших производителей программного обеспечения в мире, начинает принимать биткойн для некоторых онлайн-покупок.

Январь 2015 года. Нью-Йоркская фондовая биржа и консорциум международных банков инвестируют 75 миллионов долларов в биткойн-индустрию.

Август 2015 года. Сенат Австралии выпускает рекомендации по результатам изучения вопроса цифровых валют, требуя рассматривать биткойн как обычные деньги в целях налогообложения, а также применить к цифровым валютам законы против отмывания денег. Этот итог воспринят биткойн-индустрией Австралии как весьма позитивный шаг по направлению к узакониванию молодой валюты.