Лихая крипта. Кто и как зарабатывает на цифровых валютах

И денег больше нет

История взлета и падения криптовалютного обменника Mt. Gox примечательна тем, что он не мошеннический. Взломы, ошибки администрации, неудачные обстоятельства и неполадки привели самый богатый криптовалютный обменник своей эпохи к потере всего доверенного его владельцу состояния. За три года администратор Mt. Gox прошел от контроля 80 % криптовалюты мира к банкротству с пустыми кошельками. По еще более причудливому повороту судьбы оказалось, что резкий скачок цены биткойнов окупил эти потери. Опустевшие на три четверти кошельки сохранили достаточно средств, чтобы по действующим ценам несколько раз выплатить ущерб инвесторам. Увы, эти деньги заморожены на счетах из-за специфики японских законов о банкротстве. Обменник Mt. Gox одновременно пострадал и от самых больших хакерских краж своего времени, и от многомиллиардных долларовых сделок по отмыванию валюты.

Если кого-то интересовала криптовалюта до наступления 2014 года, с большой вероятностью их биткойны лежали именно в закромах Mt. Gox. Судьба обменника повлияла фактически на каждого. Все еще нельзя точно сказать, как именно администратор Mt. Gox допустил столько взломов и утечек информации и принял столько плохих решений до того, как стало поздно и деньги пропали, – но этого не успели заметить.

К февралю 2014 года, когда прошло меньше трех лет с момента основания, через Mt. Gox вели более 80 % всех биткойновых сделок[278]. В тот же месяц проверили и состояние резервного запаса биткойнов. Там должен был храниться миллион. Его больше не было.

Как же администратор самого большого криптовалютного обменника мира умудрился потерять биткойны ценой в сотни миллионов долларов?

Сегодня от Mt. Gox остался только ворох жалоб в судах, тысячи недовольных клиентов и французское тематическое кафе в Токио. Кафе осталось как надгробный памятник для когда-то главенствовавшего на рынке обменника. Находящееся возле большого вокзала на первом этаже застройки престижного офисного района, кафе вмещало техническую элиту Токио. В нем вели разговоры о криптовалюте и технических инновациях и принимали оплату биткойнами. Суммарно в кафе приняли больше 1 миллиона долларов от посетителей. Марк Карпелес, глава Mt. Gox, любил пироги с заварным кремом. Некоторые даже шутили, что французские квише нравятся ему больше, чем столь прибыльный обменник. Поэтому в кафе работал специальный консультант. Туда закупили современную печь элитного класса, ценой в 35 000 долларов – только ради выпуска свежих квише[279]. Само кафе так и не достроили. Строительство заморожено, вывеска над входом уже едва читаема.

Карточки или койны

На первый взгляд может показаться, что название Mt. Gox – это упоминание какой-то горы. Нет, это название происходит даже не от криптовалюты. Оно возникло благодаря широко известной в узких кругах коллекционной карточной игре Magic: The Gathering. Если быть совсем точными, то Mt. Gox означает Magic: The Gathering Online Exchange. Сетевой обменник для торговли редкими коллекционными картами с работами лучших фантастических художников своего времени. Сообщество игры достаточно активно торгует редкими картами в сети. Джед МакКалеб, основатель Mt. Gox, в ответе за две самые большие криптовалюты в современном обороте. Но еще он заядлый игрок и фанат. Джед за несколько лет понял, что сайт для онлайн-торговли нишевым фанатским товаром – коллекционными картами – не привлекает достаточно внимания и не стоит затраченного на развитие времени. К 2010 году Джед переписал исходный код сайта и поменял буквально все, кроме прикормленного сетевого адреса. Вместо обмена редких карт первый администратор Mt. Gox занялся криптовалютой.

На дворе стояли ранние дни криптовалюты. Биткойн изобрели перед самым началом 2009 года. В сети насчитывалось крайне мало точек для его покупки. Несколько сайтов могли поддержать куплю и продажу биткойнов, но ими оказалось сложно пользоваться, да и уровень доверия изрядно хромал. Справедливости ради Mt. Gox тоже не отличался простотой использования. Слишком много барьеров было между правительством и центральным банком, выпускающим фиатную валюту[280], и недавно появившейся криптовалютой. Но обменник Mt. Gox для конкретного пользователя выглядел привлекательнее современных ему альтернатив. Заказы на покупку биткойнов за доллары поступали во все больших количествах. Когда начались заказы на десятки тысяч биткойнов – и соответствующий им оборот, Джед сломался. Это попросту оказалось не его занятие. Раннее сообщество криптовалюты было достаточно маленьким. Известие о продаже столь привлекательного ресурса почти моментально привлекло внимание. Марк Карпелес пришел, чтобы взять все в свои руки.

Поначалу Карпелес не особо годился для управления самым большим криптообменником мира. Особенно по части регулировки его деятельности. Он был хакером и фанатом криптовалюты. До сих пор его прозвище в сети осталось тем же самым – MagicalTux, и близкие знакомые признают, что Марк куда активнее соглашался копаться в серверах или обсуждать рецепты квише, чем работать с важными решениями и основой долговременной инфраструктуры безопасности крупного обменника криптовалюты[281]. Покупка обменника произошла на фоне обоюдного понимания, что Джед сам уже запутался в легальном статусе предприятия и не хочет ответственности за любые возможные последствия. Позже новый владелец пожалеет об этом решении. Но пока Mt. Gox достался Карпелесу фактически бесплатно, а Джед согласился на 12 % от прибыли на обговоренный срок. Любая ответственность с этого момента полностью досталась Марку[282].

Взлом за взломом

Уже 20 июня 2011 года, пока Карпелес привыкал к рычагам управления бурно растущего предприятия, Mt. Gox первый раз взломали. В последующие годы работы обменник взломают еще не раз, но именно этот определил дальнейшую судьбу ресурса задолго до начала всей истории.

Первый хакер Mt. Gox добрался до исходной учетной записи Джеда МакКалеба с администраторскими правами. Этот доступ позволил открыть внутренние системы безопасности Mt. Gox для манипуляций ценой биткойнов в настройках – и поменять ее от 17 долларов к одному центу. Затем хакер купил 2000 биткойнов по этой искусственно заниженной цене и тут же продал обратно по нормальной, в 17 долларов за штуку, чтобы удрать с прибылью. Хакер заработал скромные 34 000 долларов по ценам того времени. После вмешательства его следов никогда больше не видели, и, разумеется, никого так и не поймали. Некоторые клиенты Mt. Gox успели воспользоваться тем же взломом. Суммарно заставшие «скидку» покупатели успели купить еще 650 биткойнов. Новые владельцы скидочного товара справедливо решили, что средства лучше вывести с ресурса, чем оставлять в руках безответственной администрации. Другие клиенты лишь потеряли свои деньги. В убытке оказался и сам обменник. Но главный ущерб был нанесен репутации. Страх нового взлома сквозил по заголовкам отраслевых новостей всего мира[283].

Основные лица в криптовалютном сообществе 2011 года были достаточно хорошо знакомы друг с другом и разделяли мотивацию на сохранение порядка и стабильность в сообществе. Они согласились помочь. Инженеры Mt. Gox работали сверхурочно. Криптовалютные инвесторы явились со всего мира. Некоторые для этого летели через полпланеты – буквально! Добровольцы щедро тратили время, деньги и ресурсы, чтобы помочь с закупкой оборудования и сделать все, что потребуется для исправления проблем с нормальной работой обменника. Впрочем, оно и понятно – все они держали в нем свои биткойны.

Карпелес переживал куда меньше. Пока его команда и добровольцы трудились сверхурочно ради перезапуска обменника, Марка не видели с вечера пятницы до утра понедельника. Свою работу в первый рабочий день недели он начинал с менее значимых вопросов, не имеющих никакого отношения ко взлому. Добровольцы, которые тратили личное время бесплатно, мягко говоря, не впечатлились его взглядом на значимость проблемы[284].

За этим последовала серия новых взломов. Новые преступники реже попадали в новостные заголовки, но причиняли куда больше финансовых проблем и наносили еще больший ущерб безопасности ресурса. Серия взломов Mt. Gox только в 2011 году насчитывала шесть успешных случаев. Один хакер оставил настолько очевидный след, что 300 000 украденных биткойнов получилось вернуть. С преступником договорились, что он отдаст украденное за 1 % от общей суммы (3000 биткойнов), чтобы владельцы не преследовали его по закону. Сейчас такая сумма в биткойнах стоит миллиарды долларов. Но противодействие другим взломам оказалось не столь успешным. Суммарный ущерб составил все те же сотни тысяч биткойнов.

В сентябре того же года одна из хакерских групп перехватила контроль с правами администратора над базой данных пользователей. Ее участники зачислили средства на свои учетные записи, после чего вывели с обменника. Совокупный ущерб операции – 77 500 биткойнов[285]. В следующем месяце другой хакер снова проник в обменник, убедив алгоритмы Mt. Gox, что вместо кражи средств он помещает их на депозит. На какое-то время это позволило замаскировать кражу от поверхностного наблюдения.

Во многих случаях взлома винить за уязвимость стоит только недостаточную защиту Mt. Gox и неумелого администратора ресурса. В ранние годы жизни криптовалюты обменник Mt. Gox выглядел самой главной мишенью любого взломщика. В нем находилось заведомо больше средств, чем в любом рыночном аналоге. В те годы не существовало ни страховки, ни серьезной по современным понятиям кибербезопасности цифровых активов такого рода. Но все же в проблемах защиты ресурса не было ничего такого, с чем бы ни справились грамотно подобранные традиционные наборы современной ему кибербезопасности. Это дорогое решение, установка и запуск сложные, но защитить обменник с их помощью оказалось бы вполне реально. Да и впоследствии даже самые большие расходы на защиту и специалистов все равно составили бы сравнительно малую долю известных нам потерь из-за недостаточной защищенности ресурса.

Ошибки, неполадки, потеря биткойнов

Хотя Mt. Gox управлялся «тоже хакером», в целом обменник работал на полном ошибок и скверно вычитанном программном коде[286]. Вместе с дурным управлением и некоторыми явными ошибками учета это привело к потере администрацией еще большего количества биткойнов. В октябре 2011 года, в тот же месяц, когда совершили самый последний взлом, автоматика обменника случайно перевела 44 300 биткойнов на учетные записи 48 разных пользователей[287]. Некоторые вернули присланные им по ошибке средства, но большинство куда больше обрадовались неожиданному дождю из денег. Ошибка стоила администрации около 30 000 биткойнов. В тот же месяц Марк Карпелес запустил новый цифровой кошелек для хранения и защиты биткойнов. Ошибка в его работе отправила 2609 биткойнов на несуществующий адрес. В суровом мире биткойнов это значит, что деньги сгорели навсегда[288]. Административные ошибки на фоне взломов стоили обменнику все больше и больше с каждым новым случаем.

Хотя внутри ресурса выскакивали опасные неполадки, а биткойны теряли направо и налево, он успешно привлекал новых пользователей. Они заполняли Mt. Gox своими биткойнами, а сам обменник получал долю с каждой сделки. Таким образом, учетные записи всегда казались полными денег.

Вмешательство закона

В 2013 году владелец Mt. Gox заключил договор с американской фирмой Coinlab, на тот момент довольно известной в мире большой криптовалюты, об участии в запуске американских обменников. Хотя сотрудники Coinlab выполнили обязательства, администрация Mt. Gox, по непонятным причинам так и не передала им обговоренную часть предприятия. В ответ последовал иск владельцев Coinlab ценой в 75 миллионов долларов[289]. В то же время департамент внутренней безопасности США выдал ордер на ограничение деятельности Mt. Gox. Когда Карпелес приобрел ресурс у МакКалеба, он согласился нести ответственность за любые вероятные проблемы, вызванные законным статусом предприятия или его недостаточной проработкой. Карпелес согласился на это, поскольку не знал, насколько Mt. Gox соответствует законам и положениям финансовых организаций США или каких-то иных компетентных регулирующих органов. Тогда это показалось незначительной мелочью. В период заполнения документов Карпелес ответил на два главных вопроса с точки зрения закона: «Обеспечиваете ли вы обмен валюты клиента?» и «Принимает ли ваш ресурс средства клиентов и обеспечивает ли их пересылку?» – неправильно. С точки зрения действующего закона ответить можно лишь «Да» – на оба вопроса. Карпелес оба раза написал ответ «Нет». Трудно понять, чем он руководствовался, но это нарушение закона стоило ему ареста 5 миллионов долларов на счетах в США[290].

Государственная регулировка в США кроме штрафа налагала и запреты на работу Mt. Gox. На целый месяц ресурсу блокировали операции с долларами. У систем Mt. Gox отключили доступ на коммерческие платформы третьих сторон для обмена американской валюты. Это вызвало серьезные проблемы. Очень многие клиенты пришли на обменник из США. На практике владелец Mt. Gox потерял возможность принимать или выплачивать средства в долларах. Что, в свою очередь, почти блокировало прием денег и выплаты пользователям с биткойнами в кошельках ресурса. Клиенты терпели задержки с выводом средств долгие месяцы. Японский банк тоже наложил на Mt. Gox довольно серьезные ограничения – всего 10 транзакций в день там, где раньше велось порядка 300 000. Клиенты не могли получить свои деньги, которые совсем недавно считали надежно защищенными в безопасном обменнике.

Марку Карпелесу грозил пятилетний тюремный срок[291]. Обменник Mt. Gox исполнял ровно столько операций, чтобы удерживаться на грани закрытия. С доминирующей позиции в мире и контроля над 80 % мирового запаса биткойнов он просел до третьего места после русского BTC-e. Тот куда больше известен своим участием в отмывании денег[292], чем работой с обменом криптовалюты. На втором месте Mt. Gox обгонял словенский Bitstamp. Тем не менее на конец 2013 года Mt. Gox продолжал работу и хранил – или, как это вскоре выяснится, должен был хранить – миллион биткойнов.

Деньги иссякли

Обработка вывода средств продолжалась на Mt. Gox до 7 февраля, когда внезапно прекратилась. Пользователи не услышали реальных причин – только ссылки на программные неполадки, которые повлияли на массовую работу обменников.

Через несколько дней клиенты начали волноваться о сохранности денег в закромах обменника. Неделю спустя они уже не просто волновались, а требовали ответов. К тому времени 21 % пользователей ждал вывод средств дольше трех месяцев[293]. Меньше чем за пару недель после остановки вывода средств цена биткойнов на Mt. Gox сильно упала. Курс биткойнов с обменника Mt. Gox теперь составил меньше половины от своего прошлого среднего значения. Четкое свидетельство падения доверия к ресурсу. 24 февраля обменник закрыли. Никаких реальных причин не дали, но внутренний документ попал в сеть и быстро распространился[294].

Утечка биткойнов

Согласно внутренней переписке, ресурс терял деньги не в одном дерзком взломе, но медленно, постоянно, биткойн за биткойном еще с первого взлома 2010 года. В общей сложности с Mt. Gox утекли 850 000 биткойнов. Если пользоваться ценой биткойна в момент написания этих строк (она сильно колеблется), то максимум первых месяцев 2021 года в 48 000 долларов за биткойн уже означает суммарный убыток в 40 миллиардов долларов. Примерно 740 000 биткойнов украли на ресурсе с учетных записей пользователей, остальное растеряли на самом обменнике. В 2011 году обменник практически не имел защиты биткойнов от вероятного взлома. Шифровка информации, любая форма доступных кибербезопасности проверок и защиты уже могли бы от этого уберечь. Нельзя сказать, пользовались ли хакеры инсайдерскими данными или честно взломали систему, но они получили доступ к личным ключам администрации Mt. Gox. Цифровой пароль безопасного хранения криптовалюты позволил им запустить в автоматическом режиме серию операций по выводу средств за пределы ресурса. На полное выкачивание закромов ушло три года.

В теории хакеры могли забрать все и сразу. Но проблема криптовалюты, особенно поначалу, сводилась к ее ликвидности[295]. Это государственные банкноты можно печатать в любом, даже самом невменяемом, количестве. Но биткойнов мир увидит ровно 21 миллион штук – навсегда. Появляются они постепенно. На момент взлома добыли и запустили в оборот только часть этих средств. Если бы хакеры за один раз вывели с обменника 850 000 биткойнов, они бы просто не смогли их обналичить. Достаточной ликвидности цифровой валюты еще не существовало. Кроме того, взлом отдавал бы им контроль над абсолютным большинством криптовалюты мира. С учетом того, сколько людей хранили биткойны в личных кошельках и, таким образом, не участвовали в текущих сделках вообще никак, попытка выкинуть средства в продажу обрушила бы рынок. Цена биткойна спикировала бы на дно – навсегда. Добыча потеряла бы любой смысл.

Администрация Mt. Gox и правоохранительные органы, конечно же, заметили бы такую активность и попросту блокировали бы сделку. Игра хакеров с постепенным выводом средств – наглядное доказательство того, что преступники знали, что делают. А также прямой укор ведению счетов администрацией Mt. Gox.

За три года ни один человек в команде Mt. Gox не заметил, что биткойны медленно и неуклонно текут прочь с ресурса. Хакеры настроили медленную постоянную утечку так, что для поверхностного наблюдения она казалась обычной внутренней проводкой средств. Никто в Mt. Gox даже не подумал их проверить.

Ходят слухи, что на момент покупки обменника в 2011 году с него утекли 80 000 биткойнов. Новый хозяин обменника мог не знать о своем грядущем банкротстве, но часики затикали еще до начала работы[296]. Необъяснимо то, что никто в Mt. Gox не заметил утечку биткойнов и даже не занимался этим вопросом, пока их не осталось на бирже. Хотя впоследствии, конечно же, любой сторонний взгляд на ресурс показывает скверную организацию работы и еще более плохое управление[297].

Для получения биткойнов хакер скопировал личные ключи администратора Mt. Gox. Так что в последующие годы примерно девять из десяти биткойнов были украдены, как только поступали на счет. Деньги утекали. Карпелес даже не заметил. Сотрудники ресурса получали новые денежные зачисления и просто не видели, как те же средства крадут у них из-под носа. Средств вроде бы не становилось меньше. Просто они не так уж быстро прибавлялись[298].

Где наши деньги?

Когда Mt. Gox закрыли и заморозили счета пользователей, люди боялись худшего. Многие потеряли кучу денег. Протестующие собирались перед офисом Mt. Gox, некоторые обратились к средствам массовой информации. Один из обманутых вкладчиков две недели стоял под окнами с плакатом «MT GOX, ГДЕ НАШИ ДЕНЬГИ?»[299]

На фоне происходящего Марк Карпелес закрылся в своем пентхаусе в Токио под добровольным домашним арестом – лишь бы не встречать протестующих снаружи. Там он перерыл все старые базы данных, записи и теперь уже пустые кошельки. Хорошая новость – в них удалось отыскать 200 000 из 850 000 пропавших биткойнов. Их положили в забытый старый кошелек, в котором они так и лежали. Пропажа этих средств оказалась заслугой скверного учета. Зачисление средств не записали нигде и никак. Даже хакеры не смогли украсть биткойны, про которые не знали. В нормальных условиях это стало бы поводом к жуткому скандалу, но во время кризиса оказалось удачей[300]. Оставался вопрос о 650 000 пропавших биткойнов.

Самая большая загадка в мире

Шведский инженер-программист Ким Нильсон, который тоже держал биткойны на Mt. Gox, использовал свой подход. Он не протестовал у окон администрации. Ким раньше не работал с блокчейном, но ему нравились загадки компьютерных сбоев и неполадок. Он заработал репутацию специалиста в поиске сути таких проблем. Для Кима это стало «главной из головоломок эпохи»[301]. Сначала он погрузился в теорию блокчейн-аналитики. Затем – исследовал каждый аспект записей Mt. Gox о подробностях работы обменника и его взломах. В блокчейне для работы с биткойнами все сделки записываются.

По оценкам Кима, за четыре года на это дело он потратил полтора года полной трудовой занятости, исследуя каждый аспект взлома. Это был не столько финансовый интерес – Ким гордо владел несметным богатством в 12,7 биткойнов. Он находился в списке наименее активных кредиторов. Даже в случае гипотетического возврата, получил бы он мало[302]. Для Кима эта работа – именно то, что значит быть частью децентрализованного биткойн-сообщества.

Ким начал с расследования событий вокруг Карпелеса. Тот, несомненно, играл некоторую роль в пропаже такого количества биткойнов. Но чем лучше он узнавал цель расследования, тем больше понимал, что дело не в главе ресурса. Тот не меньше всех остальных желал знать, куда пропали деньги. Ким добрался к Марку домой с продуктами для приготовления его любимых квише и лично выменял у Карпелеса достаточно ценных сведений, чтобы начать решать проблему[303].

Как ему вскоре удалось выяснить, Mt. Gox испытывал технические уязвимости с 2012 года[304].

Несколько лет ушло на работу, но в начале 2016 года Ким нашел подозреваемого. Из всех украденных средств 630 000 биткойнов перешли на кошельки лица, известного на Mt. Gox как WME. Этот WME как-то жаловался на форуме другого обменника на заморозку средств[305]. Он имел неосмотрительность выложить там письмо своего адвоката, где по закону указано полное имя клиента. Поскольку Ким активно переписывался с агентом службы внутренних сборов США в Нью-Йорке, он поспешил отправить найденные данные профессионалу[306].

Пока-пока, денежки с Mt. Gox: криминальные умы и отмывание средств

В июле 2017 года на выходных в Греции с женой и детьми, пока те весело плескались в море, один человек угодил под арест. Полиция окружила гражданина РФ Александра Винника, специалиста-айтишника 38 лет. Его задержали по обвинению в создании криминальной организации. Согласно полицейским данным, та была причастна к запуску в 2011 году и повседневной работе одного из самых известных сайтов в истории современной киберпреступности[307].

Винника обвинили не только в том, что он украл и отмыл 630 000 биткойнов с Mt. Gox[308] – кража ценой в 4 миллиарда долларов, которая до сих пор остается в списке наиболее громких киберпреступлений века, – но и в меньших взломах биткойновых кошельков на других обменниках. Винника считали одним из главных администраторов русского криптообменника BTC-e[309]. Запуск ресурса и взлом Mt.Gox в 2011 году удивительным образом совпали по времени. Предполагается, что BTC-e прежде всего запустили, чтобы отмыть деньги, полученные взломом Mt. Gox[310]. Некоторые причастные к делу агентства именно так и заявляют. Недостаточность результатов проверок это мнение не опровергает. Карпелес уверен, что администраторы русского аналога провели сами или заказали несколько взломов его обменника[311]. Власти закрыли BTC-e в момент ареста Винника, а в 2020 году Винник был осужден на пять лет тюремного заключения за отмывание денег[312].

Бот по имени Вилли. И Маркус, тоже бот

В 2014 году, когда обменник рухнул, база данных с информацией о торгах, балансе, выводе средств и депозитах ушла в сеть. Там было не все, но следователи, внимательные читатели и недовольные инвесторы получили достаточно, чтобы начать свою работу. Обнаружить подозрительную активность явного компьютерного бота труда не составило. Его звали Вилли, и он появлялся в каждом последующем судебном расследовании снова и снова.

Так называемое «Досье Вилли»[313] – блог на Вордпресс, посвященный активности предмета расследования автора, доказал, что один и тот же мотив повторяется на всем протяжении доступной учетной информации обменника. Каждые 5–10 минут с новой учетной записи покупали 10–20 биткойнов. Это всегда была круглая сумма и всегда на определенный долларовый эквивалент. С этих учетных записей всегда только покупали биткойны за доллары. Каждая сделка проводилась с новой учетной записи, так, чтобы не привлекать внимания при небрежном поверхностном контроле администрации. Учетные записи продолжали свою работу даже после отключения ресурса, когда никто больше не мог с ним работать.

Бот Вилли определенно работал согласно программе – но зачем и для кого?

Другие следы отличались от работы Вилли, поскольку оставляли странные или ошибочные записи о расходе государственной фиатной валюты на приобретение биткойнов. Два бота явно работали сообща. Второго назвали Маркус[314].

К тому времени, как Вилли и Маркус начали свою работу, большинство средств из Mt. Gox уже пропали. Вилли нельзя обвинить в большинстве пропаж с ресурса. Но он купил 250 000 биткойнов. Вполне достаточно, чтобы повлиять на их стоимость. То есть в комплексе это не просто внутренняя манипуляция с валютой обменника, это рыночная манипуляция, которая влияла на глобальное сообщество криптовалюты[315].

На суде Карпелес признал, что бот Вилли начал работу в ходе программы взаимных обязательств, но это было «на благо компании, так что все законно»[316]. Он заявлял о невиновности по обвинениям в растрате и манипуляции информацией. Задачей ботов ставили замедление краха обменника. После взлома 2011 года Mt. Gox уже испытывал нехватку биткойнов. Для продолжения работы потребовалось нарастить объем торгов. Боты стимулировали объемы продаж и движение биткойнов внутри обменника. Делу они слегка помогли[317].

Аресты, обвинения в отмывании денег, суды, еще суды и растрата

Суды по обвинениям Mt. Gox идут.

У этой криминальной истории есть несколько внезапных и очень ироничных, хотя и грустных поворотов.

Не все биткойны Mt. Gox доступны к возврату. Количество жалоб такое, что соотношение затребованного и имеющегося сейчас 0,23 доступных биткойнов на каждую единицу потерь[318]. Фирма Coinlab, некогда судившаяся за 75 миллионов долларов, сейчас пересмотрела сумму иска до 16 миллиардов долларов. Некоторые кризисные фонды и вовсе купили у инвесторов право на их законные требования – и, судя по всему, останутся в прибыли.

Многие инвесторы Mt. Gox переживают, что после долгих лет ожидания не увидят свои законные биткойны. Сейчас те сильно подорожали. Денежный эквивалент потерь вернуть реально, хотя по количеству биткойнов на счетах в момент краха это две очень разные суммы. И разумеется, очень многое сильно зависит от фактического курса биткойнов на момент начала итоговых выплат.

Хакеры тоже не очень-то и выиграли. Немедленная продажа биткойнов принесла им порядка 20 миллионов долларов. Ирония судьбы в том, что сейчас то же количество биткойнов стоит миллиарды. Инвесторы Mt. Gox потеряли в долларах куда больше, чем суммарно выиграли их грабители.

Карпелес, разумеется, виноват. И не только в скверном управлении. Келман, один из представителей закона в деле, описывает последние дни Mt. Gox как типичную финансовую пирамиду. Когда у администратора Mt. Gox не хватало средств, он брал их на чужих депозитах для выплат по сиюминутным требованиям. Совсем как Берни Мадофф[319]. Несмотря на свое бывшее финансовое состояние, сам Карпелес обанкротился вместе с обменником. Он совершенно точно заявил, что не пытался нажиться в ходе краха. Но это не объясняет предполагаемую растрату средств на «сексуальные услуги»[320]. Инвесторов, которые до сих пор желают вернуть свое, этот факт раздражает и того больше. В 2019 году окружной суд Токио признал Карпелеса виновным в фальсификации учетных финансовых данных, но исключил все прочие обвинения, включая растрату[321]. Карпелес получил условный срок в два с половиной года, при условии, что не совершит иных нарушений в последующие четыре[322].

Карпелеса можно даже пожалеть. Его пренебрежение мерами безопасности – не первая и уж точно не последняя потеря биткойнов на обменниках криптовалюты.

Марка Карпелеса несправедливо обвинили в организации финансовой пирамиды и называли гением преступного мира[323]. Возможно, он был не слишком внимателен, а дело, по его собственному признанию, оказалось куда выше его способностей[324]. Но в отличие от многих других компаний на страницах этой книги, хотя Карпелес и оказался не на своем месте, не похоже, что в его намерения входил обман.

Последний поворот в незаконченном сюжете

Самый ироничный поворот в нашей истории в том, что по японским законам о банкротстве обманутым инвесторам нужно платить долларами по курсу на момент банкротства. В момент краха Mt. Gox биткойны стоили 489 долларов за штуку[325]. В момент написания книги цена выросла до 48 000 долларов (пусть этот курс и скачет на тысячи долларов). Продажа остатка в 200 000 биткойнов в долларах принесет инвесторам более чем достаточно. При условии, что пересчет будет вестись с продажи именно остатка биткойнов на счетах, решение выглядит крайне обоснованным и выгодным. Но суды и политика изрядно замедляют принятие такого решения. Люди, которые доверили обменнику свои биткойны многие годы назад, уже начинают терять уверенность.