Мафия Стелленбоша. Внутри клуба миллиардеров

У меня есть бизнес, Pepkor, созданный за 50 лет. У меня было много других вариантов, но я решил инвестировать доходы этой компании в место, где финансовая отчетность не является точным отражением [финансового состояния компании]. Но это еще не все: через год я вложил еще 25 миллиардов рандов. Я, должно быть, сошел с ума! Почему другие люди не знали об этом? Все предыдущие директора, мои коллеги, все комитеты по аудиту, банки, аналитики... почему они не знали о том, что происходит? сказал Визе корреспонденту Netwerk24 Виллемиену Брюммеру.

На следующий день после этого интервью, отвечая на тот же вопрос о том, как он мог не знать о финансовом положении Steinhoff, Визе сказал Ханли Ретиф из Rapport: "Это безумие! У Steinhoff была очень сложная система внутреннего аудита. В компании существовал ряд советов директоров, расположенных ниже по цепочке, с комитетами по аудиту, аудиторами по компонентам, аудиторами по законодательству. Никто не знал, даже чертовы банки не знали, а они одолжили компании 150 миллиардов рандов! И некоторые теперь говорят: "Я должен был знать? Да как же так, Господи!

И когда Алек Хогг спросил его, есть ли что-то, что дало ему повод для беспокойства, он признался, что Уайти Бассон не одобрял "стиль" Steinhoff или "подобную культуру". По его словам, Бассон имел в виду такие вещи, как поездки на чемпионаты мира. Так что да, стиль критиковали, но за те несколько лет, что я работал с Джустом, ни разу не было ни малейшего намека на что-то сомнительное, на попытку срезать угол. Я видел очень трудолюбивого человека с очень сильной командой. Они знали все правила, механизмы валютного контроля и т. д. Очень впечатляюще, очень профессионально".

Хотя Визе отрицает это, он, похоже, опасается за свое наследие и говорит, что хотел бы, чтобы его помнили за всю его карьеру, а не за беспорядок в Steinhoff. Я надеюсь, что люди будут смотреть на меня сбалансированно - как на человека, который проработал 53 года и дал работу 200 000 человек, который помог создать процветание и который внес свой вклад то тут, то там".

Визе, который в 2014 году заявил телеканалу Business Day, что его не беспокоит культурное соответствие между компаниями, признался в различных интервью, что его предупреждали о "стиле" Йооста, но никто никогда не говорил о нарушениях или незаконной деятельности, реальной или воображаемой.

Уайти выражал свои взгляды очень открыто, к его чести, но никогда не предполагал отсутствия честности, никогда. Ему просто не нравились эти предприятия, потому что Shoprite и Pepkor, если можно так выразиться со всей скромностью, - фантастические предприятия. Денежно-генерирующие, обороноспособные предприятия. Так что да, Уайти, у нас есть мебельный бизнес в Shoprite, но мы приобрели его, в некотором смысле, случайно. Поэтому я приписал сопротивление Уайти, в частности, тому факту, что ему не нравятся эти предприятия, [и] он имеет полное право на такое мнение".

Крах компании Steinhoff потряс южноафриканский бизнес и привел к огромным потерям: почти никто из тех, кто имел пенсию или страховой фонд, не пострадал. Расследования начали JSE, Совет по финансовым услугам, Министерство торговли и промышленности, а также Комиссия по компаниям и интеллектуальной собственности. Власти Германии и Нидерландов активизировали расследование деятельности компании, а иски от инвесторов из Европы и Южной Африки находились на рассмотрении.

Группа компаний Steinhoff Group пережила нечто сродни остановке сердца, когда доступ к денежным средствам для финансирования ее европейских операций прекратился, а временное руководство во главе с новым председателем Хизер Зонн (Визе ушел в отставку 14 декабря 2017 года) бросилось останавливать кровотечение и стабилизировать ситуацию в компании.

Аналитики начали копаться в обломках, пытаясь понять, что же пошло не так. Вскоре все стало проясняться. Через неделю после краха газета Financial Mail написала, что существует критическая масса аналитиков, которым никогда не нравилась Steinhoff: "Жалоб было много: компания была позитивно неразборчива в выпуске акций, она платила слишком мало налогов, ее прибыль была "низкого качества", а бухгалтерский учет был слишком агрессивным".

Сьюзан Гавит, уважаемый портфельный менеджер в бутиковой инвестиционной компании Melville Douglas, говорит, что Steinhoff напоминает американскую компанию Enron, которая разорилась из-за бухгалтерских махинаций. На протяжении многих лет было множество предупреждающих знаков, но все делали слишком много денег, чтобы обращать на них внимание".

Адриан Сэвилл, генеральный директор Cannon Asset Managers, заявил, что очевидно, что последуют уголовные и гражданские иски: "Steinhoff выпустила целую кучу акций на основе цифр, которые были изготовлены. Совет директоров должен был знать об этих структурах, а они выпускали акции и привлекали долги на основе цифр, которые просто не соответствовали действительности. И это преступно".

Однако Йоосте не было рядом, чтобы встретить музыку. Эпатажный генеральный директор "с привлекательностью дамского угодника", как однажды охарактеризовал его Талеви из Business Day, исчез. В дни, последовавшие за его отставкой, ходили слухи, что Юст скрывается на своей конной ферме; были даже сообщения, что он бежал из страны. Но более вероятно, что Йоост скрывался на виду, поскольку его заметили в Херманусе, когда он обедал в любимом ресторане, его видели в Стелленбоше и его окрестностях, и есть неподтвержденные сообщения о том, что он бродит по набережной Виктории и Альфреда в Кейптауне.

Его основные владения в Западной Капской провинции - особняк в Херманусе, недалеко от пляжа Воэллип, и ферма в долине Йонкерсхук под названием Йонкерсдрифт (первоначальное название - Бенгале), которую он купил в 2003 году вместе с двумя коллегами, Ван дер Мерве и Фрикки Нелом. Бенгале была куплена за 25,6 млн рандов, сообщили Нелли Бранд-Джонкер и Надин Терон из Netwerk24 в мае 2018 года.

Ван дер Мерве и Нел были близкими друзьями и коллегами Йооста по Steinhoff и построили на участке три своих роскошных семейных особняка, разделенных виноградниками и грунтовыми дорогами и защищенных кованой оградой по периметру и причудливой сторожкой в кейп-голландском стиле у входа. Со стороны Jonkersdrift выглядит как элитный жилой комплекс или эксклюзивное поместье - но на самом деле он принадлежит всего трем мужчинам и их семьям.

Их ближайший сосед - Янни Мутон, живущий в винодельческом поместье Klein Gustrouw. Именно здесь Мутон и Йоосте "продлили свою многолетнюю дружбу" в производстве вина, говорится в их рекламном материале. В паре сотен метров ниже по дороге находится историческое поместье Ланзерак, которое Визе продал Йосте и его деловому партнеру Малкольму Кингу. Все и все рядом.

Ван дер Мерве и Нел утверждают, что, несмотря на то, что они проживали по одному адресу с бывшим генеральным директором, ни один из них не видел Йооста в течение шести месяцев после катастрофы Steinhoff. Ван дер Мерве был назначен исполняющим обязанности генерального директора после ухода Визе, а Нел до сих пор входит в состав различных советов директоров Steinhoff. Но, несмотря на то что оба они участвуют в попытках спасти компанию и пытаются разобраться в лабиринте бухгалтерской структуры, разработанной Йоостом, и даже несмотря на то что каждый день они просыпаются не далее чем в паре сотен метров от человека, который якобы несет ответственность за мошенничество в бизнесе и ущерб на сумму в миллиарды рандов, они говорят, что не видят его. Я по-прежнему живу на ферме, но не знаю, где живет Маркус. Я не разговаривал с ним со времен кризиса", - сказал Ван дер Мерве в интервью Netwerk24. Steinhoff требует всего моего внимания... С момента ухода Маркуса с поста генерального директора Steinhoff в декабре 2017 года я не имел с ним никаких контактов", - добавил он.

Ответ Нела был примерно таким же; он повторил, что не знает, где живет Юст: "Я общаюсь с Юстом по SMS по поводу управления фермой".

Дом Йооста в Херманусе - это огромное поместье в ста метрах от пляжа Воэллип. Но, не довольствуясь роскошной обстановкой, он начал тщательные раскопки и строительство на участке под названием Кваайуотер, расположенном рядом с Воелклипом, и планировал построить новый дом прямо у кромки воды.

Но через несколько дней после своей отставки, предвидя возможный судебный процесс против него, он приказал подрядчикам освободить пустующий участок земли, и все строительство было остановлено. Строительная компания оказалась в затруднительном положении, поскольку отказалась от других проектов, чтобы сосредоточиться на доме Юста.

А 28 декабря 2017 года Джуст проснулся и обнаружил, что на девственно белых стенах его дома на Восьмой авеню нарисованы аэрозольной краской слова "вор" и "мошенник". По словам инсайдеров из Стелленбоша, после краха некоторые разъяренные инвесторы пробились к дому Джуста в Херманусе и потребовали от него объяснений - с некоторыми, включая бывшего игрока регбийной команды Western Province, потерявшего более 30 миллионов рандов, он поговорил, но другим было отказано.

На первый взгляд, компания Steinhoff, зарегистрированная в Амстердаме, имеющая головной офис в Стелленбосе, а также листинги во Франкфурте и Йоханнесбурге, соответствовала всем требованиям, предъявляемым нормативной базой этих стран. В ее годовом и интегрированном отчетах утверждается, что компания придерживается высочайших стандартов этического и добросовестного корпоративного поведения и что она соблюдает все правила и нормы, определяющие ее поведение. Однако общеизвестно, что структуры отчетности Steinhoff не работали. Так как же Йоост мог не узнать об этом?

Возможно, потому, что, по некоторым данным, Йоосте был уважаемой фигурой и входил в состав многих других советов директоров. Как не допустить повторения ситуации со Steinhoff? Послушайте, я давно знаю Маркуса Йоосте. Он входил в наш совет директоров. Я могу с уверенностью сказать, что он был одним из лучших директоров PSG", - сказал Пит Мутон. Он всегда внимательно читал свои пакеты для совета директоров [документы, содержащие важную информацию, которые раздаются директорам перед заседаниями совета директоров]. Он делал язвительные комментарии во время заседаний. Он никогда не оказывал давления на PSG, чтобы заставить ее вести дела со Steinhoff или связанными с ней компаниями. Он проявлял осторожность и понимал, как сохранять разумную дистанцию. Он был эффективным директором, проявлял хорошую проницательность, что мы ценили, поскольку он вел бизнес по всему миру. Он был агрессивен, но агрессивность не обязательно означает, что вы мошенник. Посмотрите на Стива Джобса. По всем признакам он был агрессивным и эгоцентричным, но он был гениален".

Уважаемый бизнесмен, много лет занимавший передовые позиции в своей отрасли, но не пожелавший называть своего имени, говорит, что Джуст - один из самых умных и сообразительных людей, которых он встречал. Он работал вместе с Джустом в советах директоров компаний и считает его одним из лучших директоров, с которыми ему доводилось работать. По словам бизнесмена, Йоост понимал всю сложность бизнеса и умел быстро и эффективно выявлять проблемы, которые могли затаиться. Пока остальные директора могли размышлять о том, как отреагируют клиенты или что скажет Южноафриканский резервный банк, Йоосте мог найти решение проблемы.

Очевидно, что корпоративное управление в Steinhoff, где у руля стоял Йоосте, потерпело крах. По мнению критиков, компания придерживалась подхода "для галочки", то есть просто выполняла требования корпоративного управления и деловой этики, хотя на нее распространялись голландские и немецкие нормы и Кодекс принципов управления Кинга.

В исследовании Steinhoff, проведенном бизнес-школой Университета Стелленбоша, предупреждается, что системы соблюдения нормативных требований для галочки связаны с различными рисками, если они "не подкреплены этическим обязательством уважать и соблюдать соответствующие правила и нормы".

Выступая в парламенте в январе 2018 года, Визе заявил ошеломленным законодателям, что его застали врасплох и что более умные люди, чем совет директоров Steinhoff, были обмануты людьми, совершающими мошенничество: "Я могу только сослаться на множество случаев по всему миру в компаниях аналогичного или большего размера, где такое случалось... Выявить мошенничество в компании - чрезвычайно сложная, если не невозможная задача, и она становится еще сложнее, когда, как утверждается в данном случае, генеральный директор непосредственно вовлечен в это дело".

Когда Ла Гранж, финансовый директор Jooste, выступал в парламенте 28 августа 2018 года (и продолжил бросать своего наставника Jooste под автобус), он рассказал о сложной структуре отчетности, при которой ни один аудитор или аудиторская фирма не имели представления о финансах компании в целом. У каждого уровня бизнеса, у каждого подразделения или отделения были свои аудиторы, и эти финансовые результаты просто докладывались по цепочке, пока не попадали в Стелленбош, где их просто проверяли на предмет серьезных отклонений.

Ла Гранж говорил о том, что завышенные прибыли, кредиты, превращенные в доходы, и активы, приобретенные по завышенным ценам, - все это попадает в балансовые отчеты. По словам Ла Гранжа, если бы это делалось тайно, никто не смог бы это заметить. Потому что [при взгляде на финансовую отчетность] ничто не бросается в глаза". Это практика, которая началась очень давно. Никто не заметит, если это будет происходить постепенно, каждый год".

Мутон, возглавляющий компанию стоимостью 53 миллиарда рандов, утверждает, что если руководство компании умышленно лжет совету директоров, то совет директоров мало что может сделать. Доверие имеет решающее значение. Я думаю, что проблемы Steinhoff отчасти связаны с остальным руководством, которое мне лично нравится - Дэни (ван дер Мерве), Фрикки (Нел), Бен (ла Гранж), Стехан (Гроблер): они слишком долго работали с Маркусом. Если вы работаете рядом с кем-то двадцать, тридцать лет, а он сделал всех богатыми... Я уверен, что они не бросали ему достаточных вызовов и слишком доверяли ему. Возможно, он даже настраивал людей друг против друга. Я не знаю".

Мутон, похоже, не верит, что Ла Гранж подходил на должность финансового директора Steinhoff, потому что его "воспитал Юст". Я должен добавить, что Бен - очень умный и способный человек, но в данном случае динамика власти была неправильной. Я думаю, что Юст мог запугать его и даже сыграть против его европейского коллеги - я слышал истории об этом", - сказал Мутон. По словам Моутона, совет директоров не справился с этой задачей, поскольку он должен был убедиться, что такого сильного человека, как Йоост, окружают столь же сильные коллеги, которые могли бы выступать в качестве противовеса и ежедневно задавать ему вопросы.

Проблема с советом директоров усугубляется тем, что, поскольку компания зарегистрирована в Нидерландах, она структурирована в соответствии с голландским законодательством о компаниях, а значит, имеет двухуровневую систему правления, а не унитарную, как в Южной Африке. В этой системе неисполнительные директора входят в наблюдательный совет, а исполнительная команда - в правление. В отличие от южноафриканской структуры, неисполнительные и исполнительные директора не всегда сидят за одним столом, а это значит, что правление всегда знает о бизнесе больше, чем наблюдательный совет.

Плюсом, по мнению ученых, является то, что наблюдательный совет имеет сильную теоретическую надзорную роль именно потому, что он не заседает совместно с командой менеджеров. В наблюдательный совет Steinhoff входили выдающиеся таланты: бухгалтер Лен Конар, работавший в различных советах директоров, а также председатель комитета по внешнему аудиту Международного валютного фонда, бывший генеральный директор Absa Стив Буазен и Йохан ван Зил, председатель совета директоров Sanlam.

Были ли члены наблюдательного совета, неисполнительные директора, достаточно независимы, чтобы выполнять свою надзорную роль? Йоосте гордился составом совета, в который вошли Визе (крупнейший индивидуальный акционер компании), Бруно Штайнхофф (основатель) и Клаас Даун (его первоначальный наставник), и называл его "клубом дружбы и доверия".

Интересно отметить, что когда Франклин Зонн ушел с поста независимого директора в 2013 году, его дочь, Хизер Зонн, была назначена на эту должность. Аналогичным образом, назначение в 2016 году сына Кристо Визе, Джейкоба Визе, представляется сомнительным в свете необходимости укрепления независимости и разнообразия. Назначение членов семьи в совет директоров напоминает семейный бизнес и "клубную культуру", о которой говорил Маркус Йоосте", - отмечают авторы исследования бизнес-школы Университета Стелленбоша.

Если бы исполнительное руководство было более сильным и не было так близко к Юсте, нарушения можно было бы выявить раньше, считает Мутон. Всем платили такие огромные зарплаты и бонусы за заключение сделок, что, как мне кажется, они были вынуждены не задавать Маркусу сложных вопросов. Если бы в команде менеджеров были сильные, независимые голоса, то Маркусу бы предъявили претензии по цифрам, когда он пришел со словами "доверьтесь мне". Совет директоров - это не то место, где следует искать ответы [на вопросы о том, что произошло в Steinhoff]. Руководство должно держать руководство в ответе".

Сложность бизнеса Steinhoff, на которую так обиделся Йоост, когда Мутон вскользь упомянул о ней в разговоре с группой аналитиков, явно была проблемой из-за разрозненности корпоративных культур.

Мутон говорит, что, когда одна компания покупает другую, требуются годы, чтобы добиться синергетического эффекта, если они не были точно согласованы с самого начала. И хотя стратегия Steinhoff была ясна - использовать покупательную способность на рынке, став крупнейшей, - это должно было привести к напряжению. Steinhoff сделала так много приобретений, что я не мог представить, как они создадут единую культуру. Посмотрите на фиаско с Tekkie Town, на историю с PEP. Каждое приобретение было больше предыдущего. Это тревожный сигнал, если компании делают слишком много приобретений... но, с другой стороны, это не повод говорить, что это неправильно".

Старший анонимный руководитель компании согласен с этим и, как и почти все другие руководители в Стелленбоше, говорит, что тоже не понимал бизнес-модель Steinhoff. Он утверждает, что существуют серьезные различия в управлении бизнесом, связанным с розничной и оптовой торговлей, и что они требуют разного набора навыков. Компания Steinhoff хотела быть и тем, и другим, и поэтому, по его мнению, была обречена на провал. Они находились в двух разных мирах. Слово "мебель" может присутствовать на обеих сторонах, но производителю нужно думать о поставках древесины, фабриках и профсоюзах, в то время как розничная торговля должна учитывать множество других вещей - это совсем другой мир", - сказал он, добавив, что никогда не мог понять, как одна и та же команда менеджеров может управлять бизнесами, которые так сильно отличаются друг от друга.

По его словам, он часто сталкивался с такими руководителями Steinhoff, как Ван дер Мерве, и считал его "хорошим, компетентным парнем", но никогда не мог понять, как он (Ван дер Мерве) мог быть главным операционным директором производственного предприятия, а затем главным операционным директором международного розничного бизнеса".

Ван дер Мерве ушел в отставку в декабре 2018 года.

Через несколько дней после отставки Йооста всплыли подробности "стиля" бывшего руководителя "Штейнхоффа", о котором так беспокоились Бассон и другие, когда стало известно, что у женатого отца троих детей якобы была внебрачная связь.

По словам Визе, если бы он знал об этой интрижке, то не стал бы вести дела с Юстом.

По словам инсайдеров из Стелленбоша, Йоост вступал в связь с молодым светловолосым мускулистым игроком в поло Бердиной Одендаал. Ее поселили в роскошной квартире в Бантри-Бей, которой управлял зять Джуста, Стефан Потгитер, и она владела несколькими объектами недвижимости в эксклюзивном поместье для поло Val de Vie в Паарле, где Джуст также владеет собственностью.

Одендаал, светская львица и видная фигура в мире шампанского и лошадей, похоже, не работает и, согласно реестру документов, делит с Джустом почтовый адрес в Претории, а с Джустом и его женой Ингрид - другой, в Сомерсет-Уэст.

Интересным звеном в этой связи представляется Потгитер, который женат на дочери Джуста, Андреа. Потгитер был назначен руководителем компании Jooste's Mayfair Speculators, которая занималась его частными интересами, включая недвижимость и лошадей. Он был зарегистрирован в качестве директора компании Coy's Properties, управлявшей поместьем в Бэнтри-Бэй, которое Одендаал, судя по ее странице в Facebook, пестрящей снимками, на которых она запечатлена в бассейне с бесконечным бассейном на балконе, считает своим домом.

Но Потгитер утверждает, что никогда не встречался с любовницей своего тестя и не знал о происходящем в роскошной квартире. Я лишь слежу за тем, чтобы об имуществе [квартире] заботились и чтобы компания Coy's Properties от имени владельца Малкольма Кинга получала доход от аренды. Все, что касается квартиры, - это личное дело Джуста", - сказал он.

Роман с Юсте был "открытым секретом" в Стелленбоше, а образ жизни Одендаала - включая полеты на турниры по поло в Плеттенберг-Бей, организованные Юсте, - стал предметом обсуждения в городе.

Потгитер, похоже, был оставлен своим тестем в качестве единственного директора Mayfair Speculators, на которую Absa подала иск за "открытое мошенничество" после того, как Jooste ушел с поста директора. До краха Потгитер летал высоко, управляя значительными частными делами своего тестя и хорошо зарабатывая. Он также только что купил дорогую недвижимость на Джонкерсхук-авеню, в старинном пригороде Мостертсдрифт в Стелленбоше, где снес старый дом к большому неудовольствию зажиточных соседей, которые считали, что "мальчик Джуста" просто хочет похвастаться своими деньгами.

Но новая недвижимость была продана через несколько дней после катастрофы, за 10 миллионов рандов, по словам местного агента по недвижимости. Мне жаль Потгитера, - говорит Руперт. Он оказался в неловком положении: ему придется выбирать между тестем и женой, но в любом случае у него будут проблемы". Его друзья говорят, что Потгитер был опустошен предательством тестя и кризисом, в котором он оставил семью. Потгитер по-прежнему живет в Стелленбоше со своей молодой семьей, но его редко можно увидеть, разве что когда он выгуливает новорожденного ребенка. Он хороший парень. Я не думаю, что он знал все, что делал Юст", - сказал один из друзей. Он был втянут в это".

5 сентября 2018 года Маркус Йоосте впервые появился на публике, спустя десять месяцев после своей бесславной отставки из компании Steinhoff, когда он предстал перед объединенным парламентским комитетом в Кейптауне. Это произошло после судебной тяжбы и обмена многочисленными письмами, в которых он пытался избежать общения с законодателями, и было улажено только при условии, что парламент согласится на определенные параметры, в рамках которых членам парламента будет разрешено задавать ему вопросы.

Выглядящий здоровым и подтянутым, с аккуратно подстриженными волосами, в очках с квадратной оправой и угольном костюме, Джуст продолжал ничего не признавать и все отрицать. Ответы, которых ждали тысячи южноафриканцев, так и не были даны, поскольку Джуст в сопровождении тяжеловесной юридической команды, состоящей из двух старших адвокатов и двух юристов, с блеском преодолел потенциально неспокойные воды.

Соглашение между сторонами, ограничивающее объем допроса, в сочетании с отсутствием у членов парламента детальной осведомленности по данному вопросу, лишило шансов на проведение полноценного расследования действий Йооста.

Как выяснилось, Йоосте обвинил Андреаса Зайферта, своего австрийского партнера по Conforama, во всех бедах, постигших компанию. Он утверждал, что в своем бешеном письме коллегам, где говорилось, что он "совершил большие ошибки" и что ему придется отвечать за последствия "как мужчине", он всего лишь ссылался на то, что сделал неудачный выбор в пользу Зайферта в качестве делового партнера.

Йоосте обвинил в падении курса акций компании решение совета директоров санкционировать новое расследование нарушений, заявив, что на момент принятия этого решения он устал разбираться с обвинениями и поэтому подал в отставку.

Он, что интересно, не упомянул, что в своем заявлении на JSE компания Steinhoff сообщила, что получила информацию о "нарушениях в бухгалтерском учете" и начинает расследование. Естественным следствием этого стала бы задержка с подписанием финансовых отчетов, и, судя по собственному рассказу Йооста в парламенте, он, похоже, пытался заставить совет директоров уволить Deloitte и назначить новых аудиторов.

"29 ноября 2017 года председатели совета директоров и аудиторского комитета встретились с тремя представителями аудиторов, после чего было принято решение, что в новом расследовании больше нет необходимости и что они могут сосредоточиться на завершении аудита. Однако 30 ноября 2017 года Deloitte направила письмо Буазену и совету директоров с просьбой заказать новое расследование фирме, назначенной и одобренной Deloitte", - так Йоосте рассказал о событиях членам парламента.

Однако Визе объяснил им, что расследование было проведено в Германии двумя авторитетными фирмами, что оно заняло два года и что новое расследование не будет завершено к моменту подписания финансовых отчетов".

Суть выступления Йооста в парламенте сводилась к тому, что он все время пытался защитить интересы компании, а аудиторы проявили неоправданное упрямство. Это [позиция Deloitte] было неприемлемо для нас, поскольку подвергало риску всю группу и повлияло бы на наши банковские отношения, выпущенные облигации и ожидания инвесторов", - сказал он.

Затем Йоосте с квадратной челюстью объяснил, что поделился своими опасениями с Визе, который, по его словам, согласился с ним - утверждение, на которое бывший председатель совета директоров Steinhoff никогда не ссылался ни в многочисленных интервью, которые он давал после этого, ни во время своего выступления в парламенте.

Мое личное мнение было таким: немедленно прекратить действие мандата Deloitte, назначить новых аудиторов и объявить неаудированные результаты, которые были готовы на 90 %. Deloitte потеряла всякую независимость в этом вопросе... мы должны были объявить результаты к 31 января 2018 года, если мы хотели предотвратить катастрофу".

Но затем, по словам Йоосте, Визе, как и Deloitte, совершил поворот и решил, что расследование все-таки необходимо. Jooste оставил Steinhoff в приличном состоянии, объяснил он и заявил, что "не знал ни о каких нарушениях в бухгалтерском учете".

Выступление Йооста было поразительным: он не проявлял никаких угрызений совести, не чувствовал себя обязанным взять на себя вину за то, что случилось с компанией, и ловко отбивался от слабых попыток добиться от него хоть какого-то сходства с виной. После этого, окруженный толпой фотографов и журналистов, он вышел в лифт и исчез.

После ухода Steinhoff Стелленбошу потребовалось некоторое время на адаптацию.

Университет и команда по регби-7 "Спрингбок" сняли все вывески и брендинг Steinhoff. Команда по регби-7, выигравшая мировую серию в 2017 году, также пострадала: они получили акции Steinhoff в рамках программы поощрения, но после краха они стали практически бесполезными.

Внезапно на рынок вышло множество эксклюзивных домов в Стелленбоше, причем, по слухам, сразу после этого на продажу было выставлено около сорока домов, в том числе в поместье Де Зальце, где раньше жили руководители компании Steinhoff.

После урагана многие руководители предприятий Стелленбоша размышляли о Йосте и событиях в Steinhoff, и большинство из них были предельно честны в своем недоверии к Йосте и компании, которую он разрушил. Стыдливость? Возможно. Но Йоосте также не давал людям покоя.

Я никогда не покупал акции Steinhoff, - говорит Херцог. Мне давно казалось, что Маркус со всеми своими скаковыми лошадьми немного странный. И я думаю, что если бы вы провели аудит его образа жизни, то книги не сходились бы. Его доходы не соответствовали его образу жизни. Финансовые и годовые отчеты были запутаны, и я не мог в них разобраться".

Руперт никогда не был подвержен мании Steinhoff. Но когда я взглянул на отчетность и увидел, что там происходит, я сказал тому, кто спрашивал, что человеку, который так строит бизнес, я не доверяю на сто процентов". А потом Г. Т. Феррейра, Тис дю Тойт и Яап дю Тойт обменяли свои акции PSG на акции Steinhoff, якобы не сказав об этом Янни Мутону [основателю PSG], своему лучшему приятелю, и внезапно Jooste стало принадлежать 25 % акций PSG.

Когда Визе продал Lanzerac компании Jooste, мне стало интересно, кто эти люди и что происходит. Я взглянул [на Steinhoff] и сразу понял, что здесь что-то не так. И я подумал, что с Юстом что-то не так, когда они с Визе стали становиться лучшими друзьями", - говорит Руперт.

Сегодня в Стелленбоше все еще ощущаются последствия шока. Почти ничего не осталось от шикарных автомобилей, шумных вечеринок и крупных сделок, которые когда-то ассоциировались с инкоммерами Steinhoff. И все же, спустя более года после краха, никто не был привлечен к ответственности или обвинен в преступлениях, связанных с предполагаемым крупномасштабным мошенничеством в Steinhoff. А результаты расследования, проведенного аудиторской компанией PwC, оказались настолько слабыми, что не дали общественности практически никакого представления о событиях в Steinhoff. В кратком изложении отчета страна узнала то, что все и так знали: мошенничество в промышленных масштабах имело место. При этом в нем не упоминается ни Йоост, ни его приближенные, а бывшие руководители компании "приглашаются" для комментариев. Фериал Хаффаджи, написавший на сайте Fin24, назвал отчет "отбеливающим", "скупым" и "пропитанным привилегиями белых".

'Я считаю, что это отвратительное резюме, в котором отсутствует уважение к общественности и многим, многим трудолюбивым обычным рабочим людям, которые сберегают и верят в то, что компании являются теми, за кого себя выдают. Это тот вид обращения, который привыкло применять не преобразованное деловое сообщество к общественности, которая слишком часто снисходительно относится к устаревшим методам ведения бизнеса, которые не приветствовались бы во многих странах мира", - сказал Хаффаджи.

Прошло более 18 месяцев после аварии, а расследование "ястребов" все еще не было завершено, и Южноафриканский институт дипломированных бухгалтеров не принял никаких мер в отношении Джуста или кого-либо еще. На каждой странице годового отчета Steinhoff за 2016 год жирными красными буквами было напечатано предупреждение: "На информацию больше нельзя полагаться".

В январе 2019 года компания Pepkor опубликовала отчеты, из которых следовало, что за последний полный финансовый год работы в Steinhoff Йоосте было выплачено 122 млн рандов. В последние два месяца работы в компании он получил 5 млн рандов.

После событий в компании Steinhoff Йоосте держался в тени, и после выступления в парламенте его не видели и не слышали.

Визе и Йоосте были настолько близки, насколько могут быть близки деловые партнеры, и первый вложил труд всей своей жизни в предприятие второго. Однако после того, как Йоосте бросил своего наставника, коллег и компанию, они перестали общаться, предпочтя скрыться в своих роскошных владениях в Херманусе и Йонкерсхуке, в безопасности за высокими стенами и брандмауэром из дорогих адвокатов.

Бывший босс Pepkor утверждает, что ничего не знал о креативных методах бухгалтерского учета и управления Jooste, утверждая, что если бы он знал, то никогда бы не стал вкладывать столь значительные средства в Steinhoff. К тому же, как гласит история, Визе был не при делах в Shoprite, предпочитая оставлять тяжелую работу надежному Бассону. То же самое было и в Steinhoff. Однако в Стелленбоше многие, в том числе и завсегдатаи обедов в "Декамероне", ставят это под сомнение, утверждая, что Визе должен был принимать самое непосредственное участие, учитывая масштаб его инвестиций. А что, если все это было просто частью схемы по выводу денег из страны?

Однако Визе дает отпор: он подал жалобу и иск, в котором просит суд признать его первоначальные инвестиции недействительными, поскольку Steinhoff ввела инвесторов в заблуждение относительно истинного положения дел с финансами компании.

Некоторые представители Стелленбоша, в том числе и те, кто не стал бы осуждать бывшего миллиардера из Клифтона за его несчастье, считают, что с Визе покончено и что он не сможет вернуть то, что потерял в огне Steinhoff. И все согласны с тем, что ему, вероятно, придется продать часть акций Shoprite, чтобы частично возместить ущерб, нанесенный его состоянию. В феврале 2019 года на вопрос о том, контактировал ли он с Юсте, Визе ответил: "Ни слова".

В Magica Roma, старом семейном итальянском ресторане в кейптаунском пригороде Пинелендс, обычный угловой столик Визе теперь пустует. Владелец не хочет ничего говорить. А общительный Визе, который обычно собирался там с друзьями и доверенными лицами за бутылкой итальянского вина и традиционными римскими блюдами, теперь ходит туда не так часто, как раньше. Сейчас, на восьмом десятке лет, он борется за возвращение своих денег от Steinhoff... если они вообще остались.

13. ПРЕВРАЩЕНИЕ НОВЫХ ДЕНЕГ В СТАРЫЕ

"Реальность такова, что Remgro имеет здесь свои корни, а остальные компании переехали из Йоханнесбурга... Steinhoff, их главный офис был здесь... Из остальных... Distell и Mediclinic, а также, из нашей группы, Capitec [находятся] здесь; сердце нашего бизнеса [PSG Group] тоже здесь".

- Пьет Мутон, генеральный директор группы PSG.

Если те, кто находится в окружении старой Rembrandt Group и семьи Руперт, представляют "старые" деньги Стелленбоша, а обломки Steinhoff служат зловещим предупреждением о том, что может случиться с "новыми" деньгами, то PSG и Capitec представляют собой идеальную комбинацию этих двух явлений: новые деньги, изящно превращающиеся в старые.

Стелленбош стал прибежищем некоторых ведущих банковских и финансовых предпринимателей страны, большинство из которых вернулись в город, который они называли своим домом, когда были студентами или школьниками.

Феррейра из Rand Merchant Bank учился в Стелленбосском университете; они с Янни Моутон жили в одном университетском общежитии, в Симонсберге. Один из их протеже, Майкл Йордан, вундеркинд из FNB, вернулся в город своей юности после того, как в 2013 году в возрасте 46 лет (ему было всего 36, когда он встал у руля) занял очень прибыльный и продуктивный пост генерального директора банка.

Основатель Capitec Мишель ле Ру начинал в конюшне Рембрандта, в бывшей корпорации Distillers, а затем вместе с коллегой по Distillers Рианом Стассеном, еще одним старожилом гимназии Пола Рооса, помог основать Capitec Bank.

Но, несмотря на то, что связи между группами, компаниями и отдельными людьми неоспоримы, никакой стелленбошской мафии не существует, утверждает Ле Ру (оценочная стоимость: 1,2 млрд долл.) с язвительной улыбкой. Он был принят в PSG Крисом Отто в качестве консультанта для изучения бизнеса микрокредитования и стал движущей силой Capitec. Стелленбош - милый городок, - говорит он. Здесь живут хорошие люди, и я думаю, что тот факт, что многие африкаанс бизнесмены решили сделать его своей базой, можно объяснить влиянием Антона Руперта. Он создал здесь деловое сообщество".

Яркий, солнечный зал заседаний главного офиса PSG Group украшен работами лучших художников страны: Мэгги Лаубсер, Ирмы Стерн, Джей Эйч Пирнифа, Адриана Бошоффа и других. Стоимость различных деревенских пейзажей, написанных маслом на холсте, изображений отдыха на морском побережье или горных просторов, должно быть, исчисляется миллионами. Но комната и офисные помещения не отличаются показной роскошью, а атмосфера здесь гораздо более расслабленная, чем, например, в застеленных тяжелыми коврами коридорах довоенного здания Anglo American на Мэйн-стрит в Йоханнесбурге.

Пит Моутон, сменивший отца на посту генерального директора PSG Group в 2010 году, усмехается при мысли о мафии и говорит, что единственное, что объединяет предполагаемых членов группы, - это тот факт, что многие из них учились в Стелленбоше. ГТ сделал свои деньги в Йоханнесбурге, где начинался Rand Merchant Bank, и вернулся в Стелленбос после того, как его застрелили... PSG тоже начинала в Йоханнесбурге и переехала вниз только после децентрализации бизнеса. ГТ сказал Янни [так Мутон называет своего отца], что купил это здание, не хочет ли он переехать сюда, и Янни даже обставит для него офисы". вспоминает Мутон.

Он отмечает, что раньше главный офис Steinhoff также находился в Йоханнесбурге, пока Йоосте не выкорчевал компанию и не переехал в Боланд. Я думаю, это простое совпадение, что многие из нас живут и работают в Стелленбосе. Людям нравится это место; это хороший город, и многие из нас здесь учились. Он стал своего рода очагом для бизнеса, я полагаю, как Цуг в Швейцарии [без налоговых льгот], где также расположены некоторые крупные европейские компании. Нам приходится общаться с высокопоставленными бизнесменами, и это очень, очень стимулирует, - говорит Мутон, который возглавил ПСЖ в возрасте 32 лет, - но могу сказать одно: город становится бесконечно приятнее, когда в нем нет студентов".

Конечно, нет ничего необычного в том, что все эти люди знают друг друга, ведь южноафриканское бизнес-сообщество невелико. Но, несмотря на это, я каждый день встречаю людей, которых я не знал, и которые делают замечательные вещи на протяжении десяти или двадцати лет". Однако идея мафии - это глупость. Я смотрю на это как на легкое подтрунивание, - говорит Мутон. И меня никто не приглашал...

Тем не менее, похоже, что он хорошо разбирается во внутреннем устройстве так называемой мафии. Мы смеемся над этим. Конечно, у мафии сейчас серьезные проблемы после того, что произошло в Steinhoff. Янни и GT жили в одной резиденции, и на самом деле мы очень сильно конкурируем друг с другом". FNB и Capitec борются за одну и ту же клиентуру; они выросли вместе и очень уважают друг друга. Одними из главных мафиози якобы являются Йоханн и Кристо, но они, похоже, не любят друг друга, что делает весь тезис о мафии в Стелленбоше смехотворным. А Уайти и Маркус никогда не любили друг друга. И Кристо на самом деле живет в Клифтоне, а Йоханн формально живет в Сомерсет-Уэст, но большую часть времени он находится за границей".

Реальность такова, что Remgro имеет здесь свои корни, а остальные переехали из Йоханнесбурга. Если вы управляете крупным бизнесом, то должны быть в Йобурге... Возьмите Steinhoff, их главный офис был здесь, но машинное отделение было там". Из остальных: Remgro здесь, Distell и Mediclinic, а из нашей группы - Capitec здесь; сердце нашего бизнеса [PSG Group] тоже здесь. Но очень немногие компании не имеют более крупных подразделений в других странах".

Компания Rembrandt, а позже Remgro, на протяжении десятилетий доминировала на деловой арене Стелленбоша. Благодаря Антону Руперту компания стала одним из главных учреждений города, наряду с университетом и некоторыми школами. Но с приходом демократии появились новые компании, и некоторые из них решили сделать Стелленбош своей базой. Среди них PSG и Capitec, первая - продукт Йоханнесбурга, а вторая - детище бывших сотрудников Руперта.

Компания PSG была задумана после того, как в 1995 году, едва достигнув 50-летия, Янни Мутона попросили уволиться из его биржевой фирмы, и ему пришлось начинать все с нуля. Колючий человек, коллеги считали, что с ним трудно работать, и Моутон говорит, что, пока он оправлялся от шока, ему потребовалось время, чтобы подвести итоги своей жизни и оценить свои слабые и сильные стороны. В результате была создана компания с рыночной капитализацией более 50 миллиардов рандов.

Сегодня PSG Group, как и ее стелленбосский компаньон Remgro, является инвестиционной холдинговой компанией с долями участия в ряде предприятий, но одной из самых крупных ее инвестиций является Capitec Bank, который начал свою жизнь как объединение нескольких предприятий микрокредитования, которые были выделены в Business Bank. В итоге банк был переименован, и в марте 2001 года был создан Capitec, а в 2002 году компания вышла на биржу JSE.

Capitec растет семимильными шагами, и сегодня у него 826 отделений и 9,9 миллиона клиентов, из которых 46% являются первичными клиентами (т.е. Capitec - их основной поставщик услуг).

Банк стал успешным, потому что все мы пришли из торговли спиртными напитками, а в торговле спиртными напитками вы учитесь продавать продукты так, чтобы потребители действительно хотели их купить", - объясняет Ле Ру. Например, водка строго регламентирована. Это бесцветный, безвкусный спирт с содержанием алкоголя 43%. Согласно закону, нет никакой разницы между бутылкой, которая стоит 340 рандов, и бутылкой, которая стоит 89 рандов. Но если у вас есть лучший брендинг и маркетинг, вы можете продавать ее".

Когда Ле Ру и Стассен пришли в мир банковского дела, они поняли две вещи: во-первых, между банковскими продуктами существуют реальные и ощутимые различия, а во-вторых, банки игнорируют своих клиентов. Банки создавали сложные продукты, а затем обращались к своим маркетологам, чтобы те продали их рынку. Capitec сделал все наоборот: сначала они обратились к своему рынку, чтобы выяснить его потребности, а затем построили банк в соответствии с этими потребностями. Это не ракетостроение, но это очень далеко от того, что делала Absa", - говорит Ле Ру.

Самая большая забота банка - управление рисками, а самый большой риск представляют его клиенты. Ле Ру говорит, что вся структура и организация банковского дела направлена на минимизацию этого риска, а это значит, что клиентам присуща настороженность, которую они чувствуют и ощущают. По словам Ле Ру, ни один клиент не испытывает такого разочарования или такой злости, как тот, когда он обращается за своей первой кредитной картой, а к нему относятся так, будто он хочет украсть деньги.

Первый опыт клиента Capitec в банке далек от опыта молодого белого профессионала на его первой работе. Это может быть грязный рабочий с завода, который заходит в помещение: ботинки грязные, руки грязные, одет плохо, и вся обстановка, вся атмосфера говорит: "Что вы здесь делаете?". Банки будут отрицать это, но многие из них были построены так, чтобы люди чувствовали себя нежеланными".

Когда Отто переманил Ле Ру для изучения бизнеса микрокредитования, он посетил филиалы кредиторов, в которых PSG имела доли, и увиденное его несказанно поразило. PSG делала большие деньги на кредитовании в основном клиентов из рабочего класса, которые часто платили 300 рандов процентов за кредит в 1 000 рандов. Но поскольку микрокредиторы знали, что их клиенты - это хороший бизнес, с ними хорошо обращались. Рабочий может сделать один или два перевода со своего банковского счета в месяц, что не так уж много значит для банка. Но микрокредиторы зарабатывали на том же рынке хорошие деньги.

Я зашел в один из этих микрозаймов и увидел, как белый менеджер-африканец пьет чай с клиентом из рабочего класса. И мы поняли: одна из причин, по которой эти предприятия, которые многие хотели закрыть, потому что они, по их мнению, эксплуатировали рабочий класс, работали так хорошо, заключается в том, что клиенты заходили, садились, пили чай с менеджером и уходили, чувствуя себя человеком... с 1 000 рандов в кармане. И ни один из этих банков, которые свысока смотрят на микрокредиторов, даже не подумал бы о том, чтобы кредитовать этот рынок", - говорит Ле Ру.

Когда через пару лет после прозрения о микрокредитовании была создана компания Capitec, отношение к людям с достоинством в условиях, которые для большинства людей являются пугающими, стало краеугольным камнем бизнеса. Это также стало их визитной карточкой и сделало для бренда Capitec гораздо больше, чем любая маркетинговая кампания. По словам Ле Ру, тот же принцип применим не только к клиентам из рабочего класса или нижнего слоя среднего класса: то же самое относится и к более высокому сегменту рынка. Однажды один крупный бизнесмен сетовал на то, что ему нужно перезаключить кредитную линию со своим банком и что из-за этого он проводит бессонные ночи, готовясь к встрече с управляющим банка. Я просто сказал ему: "Боже, приятель, ты знаешь, насколько важен твой бизнес для банка? Это позор, что именно ты чувствуешь себя под давлением! Это банкиры должны бороться со сном, боясь потерять ваш счет!" У банков такое отношение, что они делают вам одолжение, что они не очень-то вам доверяют".

Разрабатывая модель Capitec, Стассен, Ле Ру и их коллеги тщательно следили за тем, чтобы посещение одного из филиалов было как можно более приятным, особенно для потенциальных клиентов, которые в прошлом чувствовали себя в банках нежеланными гостями. Менеджеры, операционисты и персонал были обучены общаться таким образом, чтобы клиенты видели, что им рады. Динамика между операционистом и клиентом меняется, когда они садятся вместе, - объясняет он. Всех наших клиентов заставляют сесть; они не стоят, когда мы их обслуживаем. Для меня это очень важно, потому что если вы сидите, а консультант или сотрудник смотрит на вас, это значит, что вас нельзя торопить. Но если вы стоите, консультант на полпути к сделке начинает смотреть через ваше плечо на того, кто стоит за вами. И часто клиент, стоящий в кабинке и читающий документ, чувствует, что кассир хочет идти дальше, и тогда он либо не понимает суть операции, либо решает уйти и вернуться позже", - говорит Ле Ру.

В Capitec также придумали повернуть экран компьютера кассира под углом, чтобы клиент мог следить за ходом операции. Нет ничего хуже, чем кассир, гримасничающий или свистящий на экране, который вы не видите... Клиент должен иметь возможность видеть, что происходит на экране, и если, например, он хочет, чтобы его имя было написано большими или маленькими буквами, он может попросить об этом". Сотрудники Capitec обучены тому, чтобы последними вопросами были: "Вы довольны? Все ли вам понятно? Есть ли что-нибудь еще?

При создании компании Capitec, как принято считать, она не была ориентирована на не имеющих банковских счетов чернокожих представителей рабочего класса. Однако она вышла из бизнеса микрокредитования, в котором большинство клиентов были чернокожими; тем не менее, у всех были банковские счета. Моя идея заключалась в том, чтобы все упростить и сосредоточиться на этом рынке. Но Риаан сказал, что я не должен быть глупцом и что если мы хотим создать банк, то мы должны создать его для всех, а не только для определенного сегмента", - вспоминает Ле Ру.

Хотя поначалу клиентская база состояла в основном из чернорабочих, она быстро изменилась. Это по-прежнему сложный бизнес: многие клиенты берут займы в Capitec, но при этом пользуются другими банками. По словам Ле Ру, отношения людей с деньгами и процессы принятия решений в этой сфере сложны и запутанны. Решения часто эмоциональны и, как мне кажется, консервативны. Например, некоторые всегда кладут свои кошельки в один и тот же ящик или совершают операции в одном и том же банкомате; люди бережно относятся к своим деньгам. Вот почему мы считаем абсолютным триумфом то, что нам удалось заставить миллионы людей сменить банк".

После падения Steinhoff в декабре 2017 года поползли слухи, что Viceroy, малоизвестная компания, специализирующаяся на коротких продажах, которая помогла обнажить схемы Джуста, теперь нацелилась на другую южноафриканскую компанию - Capitec. Когда компания выпустила отчет, напоминающий тот, что она сделала в отношении Steinhoff, обвинив банк в сокрытии невозвратных кредитов и назвав его "ростовщиком", банк резко отреагировал, опровергнув обвинения Viceroy и отвергнув ее вывод о том, что банк "неинвестируем".

Генеральный директор Capitec Герри Фури выступал на многочисленных пресс-конференциях, объясняя, почему банк отверг заявления Вицероя; он был доступен для любого аналитика или журналиста, который хотел задать вопрос о финансовых показателях компании. Помогло Capitec и то, что управляющий Резервного банка ЮАР обещал банку свою поддержку, заявив, что Capitec имеет достаточный капитал для покрытия депозитов. По словам Ле Ру, позже стало ясно, что компания Viceroy, которую, как выяснилось, возглавлял бывший социальный работник с нечистой историей, стремилась поглотить другую компанию из окружения Steinhoff.

Мы стали мишенью", - говорит Ле Ру. Steinhoff владел 25 % акций PSG, а PSG - наш крупнейший акционер, так что мы не были отделены от Steinhoff. Банк, по определению, всегда подвержен риску, и страх, что вы не сможете покрыть свои плохие долги, всегда остается".

Capitec был хорошей мишенью, но у [Viceroy] никогда не было ничего против нас". По словам Ле Ру, слухи о ликвидности банков появляются каждый год, включая крупнейшие банки страны. Это тревожно, потому что вкладчик ничего не выигрывает, если остается в банке, который, казалось бы, может разориться. И, как новому банку, нам задавали вопросы об устойчивости - посмотрите на Saambou и African Bank". Банки создаются на фоне серьезных вопросов о надежности, финансах и капитале".

Прозрачность - самая важная валюта банка. Когда Capitec только начинал свою деятельность, Ле Ру даже подумывал о том, чтобы вывесить финансовые отчеты банка на стенах в каждом отделении, чтобы клиенты могли лично убедиться в том, что у банка "миллиардная капитализация". Ле Ру считает, что слухи о Capitec исходили от его конкурентов. Если вы будете атаковать Distell или Remgro подобным образом, это не сработает. Но мы, как банк, всегда находимся на линии огня", - говорит он.

Мутон гордится тем, что "Янни" построил в PSG, и тем, что культура, заложенная его отцом, - это культура вызова и сомнений, и такой подход хорошо зарекомендовал себя в компании на протяжении многих лет.

У нас с отцом бывали ссоры, когда он или я покидали зал заседаний; мы действительно конфликтовали из-за всякой ерунды. Культура компании такова, что все знают: если на все говорить "аминь", это никому не поможет".

Моутон не хочет рассказывать о внутреннем устройстве Steinhoff, которое он, как и большинство бизнесменов в Стелленбоше, не до конца понимал. Но он считает, что в компании были проблемы с корпоративным управлением - хотя и не потому, что оно не соблюдалось. По его словам, в Кодексе добросовестного управления Кинга и в том, как компании им руководствуются, очень много бюрократии, и это значительно усложняет ведение бизнеса. Информация о бизнесе должна быть легкодоступной для совета директоров, чтобы он мог оценить ее, и необходимо честно рассказать о положении дел. Мутон утверждает, что метод корпоративного управления "для галочки" - отчасти результат принятия Кодекса Кинга - не позволяет совету директоров должным образом разобраться во внутреннем устройстве бизнеса и приводит к сокрытию информации, особенно когда кто-то, например генеральный директор, умышленно нечестен. Часы, потраченные на все проверки системы управления, не приносят пользы: вы можете сделать Кинг в десять раз строже, чем сейчас, но это не предотвратит еще один Steinhoff, потому что внимание уделяется не тем вещам", - говорит он.

В случае со Steinhoff, если на вопросы совета директоров (не вовлеченного в работу) были даны ответы, которые их относительно удовлетворили, то вы мало что сможете сделать, если выяснится, что эти ответы были ложью.

PSG никогда не инвестирует в компанию, если не может назначить в нее топ-менеджера, например финансового директора или директора по финансам, - говорит Мутон. Это первое, что мы прописываем в контракте. Мы должны доверять человеку, занимающему эту должность; он должен быть в центре событий и отчитываться перед нами. Это обязательное условие, и я считаю, что это единственное, что может предотвратить [Steinhoff]".

После скандала со Steinhoff компания PSG проанализировала внутренние процессы, культуру и протоколы, но, как говорит Мутон, если люди на руководящих постах нечестны, то выкурить их довольно сложно. По мнению Моутона, какой самый большой урок в области управления, полученный в результате самого грязного корпоративного краха, который видела Южная Африка? Обеспечить надлежащую систему сдержек и противовесов".

И роскошь. Когда компания начинает тратить деньги на развлечения и другие суетные вещи, это должно стать тревожным сигналом, говорит он. Руководители должны искренне уважать деньги акционеров".

Мутон не одобряет, когда руководители компаний выставляют счета за свои расходы на развлечения. Если бы я заплатил 50 000 рандов за рубашку Дейла Стейна на корпоративном мероприятии, а потом сказал бы своему финансовому директору, что он должен заплатить за нее, он бы рассмеялся мне в лицо".

По его словам, стало обычным делом оправдывать такие расходы, как отдых с друзьями и деловыми партнерами, и выставлять компании счет за это. Но, - говорит он, - это нецелевое использование денег акционеров". Совершить масштабное мошенничество в PSG было бы "практически невозможно" даже для Мутона - ведь он не контролирует кошелек: "Я подписываю большие инструкции, да, но после того, как я их подписал, нужно пройти долгий путь, прежде чем они будут выполнены. Если бы я хотел совершить мошенничество, мне пришлось бы привлечь финансового директора и других сотрудников финансового отдела, что означало бы, что они должны были бы перевести деньги, а я должен был бы объяснить это".

До 2016 года Ле Ру занимал пост председателя совета директоров Capitec; сейчас он занимается управлением богатым фондом Millennium Trust, финансируемым за счет его личного состояния, которое оценивается в 1,1 миллиарда долларов.7

Сидя в зале заседаний офиса траста в Девоншир-Хаус, Стелленбош, Ле Ру неохотно рассказывает о финансировании и деятельности организации, которая, по некоторым оценкам, располагает военным фондом более чем в миллиард рандов. Он говорит, что его цель - "сделать Южную Африку лучше", и, исходя из этого, он поддерживает и инвестирует в организации, которые, по его мнению, помогают достичь этой цели.

Фонд финансирует журналистское расследование amaBhungane, бич всех искателей ренты и одного из издателей утечки электронных писем Гупты, которая послужила катализатором сопротивления захвату государства и коррупции. Она также поддерживает организацию отставного судьи Конституционного суда Йоханна Криглера "Свобода под законом", которая, помимо прочих исков, защищала в суде Правина Гордана, а также Corruption Watch, еще одну неправительственную организацию, борющуюся с коррупцией.

Учитывая, что эти организации, которые так активно участвовали в разоблачении захвата государства, поддерживаются миллиардером из Стелленбоша, не трудно догадаться, как теоретики заговора и защитники крупной коррупции могут построить рассказ о мафии Стелленбоша. Когда проект Рамафосы по очистке и реформированию государства начался всерьез с операции по спасению Eskom, те, кто сопротивлялся, снова указали пальцем на Стелленбос, якобы стоящий за попытками захватить контроль над государством.

Ле Ру отвергает заговоры и говорит, что траст поддерживает только жизнеспособные и прозрачные организации. Мы не занимаемся благотворительностью, мы не секретная организация; у нас замечательные попечители и сотрудники, которые помогают выявлять проекты, способные, по нашему мнению, сделать страну лучше. AmaBhungane - это такой проект, потому что вы можете буквально видеть, как инвестиции помогают стране. Они знают, что делают. Это стоящая инвестиция".

По словам Мутона, несмотря на то, что после отстранения Зумы от власти Южная Африка оказалась в неспокойных экономических и политических водах, PSG по-прежнему видит в стране огромные возможности. Здесь сложно, но я думаю, что сложно везде. Мы - южноафриканская компания, и именно здесь находится наш набор навыков. Чем больше компаний уезжает и тратит время за границей, тем менее конкурентоспособной становится наша страна, и это хорошо для нас. Если вы отправляетесь в такое место, как Великобритания, там найдется сотня ребят умнее вас, у них больше контактов и денег. Здесь всегда будут возможности". Мутон прожил в Англии несколько лет, прежде чем присоединиться к фирме "Янни". Он не верит, что эмигрирует.

Как и в случае со всеми инвестициями PSG, Мутон думает о долгосрочной перспективе и говорит, что твердо уверен в том, что Рамафоса стремится оставить после себя наследие, подобное наследию Манделы. Но единственный способ добиться этого - поставить экономику на первое место в планах правительства, а создание рабочих мест - в качестве двигателя роста. Если Рамафоса действительно хочет запустить экономику, ему нужно взять пример с Маргарет Тэтчер и разрушить власть профсоюзов. Моя самая большая проблема с ними заключается в том, что они не действуют в интересах своих избирателей, - говорит он. Профсоюзные учителя оказывают огромное пагубное влияние на образование детей, потому что нет никакой подотчетности, говорит человек, который внимательно следит за инвестициями PSG в частные школы Curro.

PSG - очень южноафриканская компания. Она была основана в 1995 году и заработала свои деньги в новой Южной Африке. Мы строили бизнес с нуля, создавая сильные управленческие команды в PSG и Capitec, и инвестировали в Curro в 1998 году, когда у них было три школы, а сейчас у нас 140. Наши компании - это новые южноафриканские компании, которые были созданы с относительно небольшим капиталом. Это не старые деньги, а новые. Мы попробовали новые вещи и создали компании, которых раньше не было".

В Стелленбоше традиционно доминировали старые деньги и старые связи, а чернильницы, такие как Йоост, врывались в город и с позором уходили. Но некоторые, как Мутоны из Йоханнесбурга, приспособились к городу и стали его частью. И хотя компания Capitec была основана горожанами, она также является инкоммером среди устоявшихся корпораций, которые уже много лет называют Стелленбош своей штаб-квартирой.

Мафия - это банда, организованная группа преступников, которые занимаются рэкетом, контрабандой, вымогательством денег и устранением конкурентов. В Стелленбоше такой мафии нет, и единственная предполагаемая незаконная сделка связана с чернильщиком Джустом, который с позором покинул сцену (хотя на момент написания статьи он еще не предстал перед судом).

Но, несомненно, существует сложная сеть, объединяющая немногих привилегированных людей, сеть, имеющая доступ к огромным резервуарам человеческого и финансового капитала, и сеть, которая смотрит внутрь, прежде чем выйти за пределы "пузыря".

Стелленбошская мафия" стала политическим оскорблением, расовым эпитетом и обозначением богатых, старых белых мужчин. Формально ее может и не существовать, и она может быть не вовлечена в преступления или незаконные сделки. Но мало найдется сетей, более влиятельных и состоятельных, чем та, в которую входят тяжеловесы бизнеса и ловкие предприниматели городка Боланд на берегу реки Эерсте.