Центробанк и Минфин против России? Валютно-финансовые и денежно-кредитные инструменты пятой колонны

Идет война, а курируемый Центробанком биржевой лохотрон процветает

То, что любая фондовая биржа — «лохотрон», не является секретом. За последние несколько веков с момента появления первой официальной фондовой биржи (в Амстердаме в 1602 году) на тему биржевого «лохотрона» написано громадное количество книг — как профессиональными финансистами и экономистами, так и писателями. Можно вспомнить романы французских писателей Оноре де Бальзака, Виктора Гюго, Эмиля Золя и др. Из американских писателей можно назвать Теодора Драйзера (трилогия «Финансист», «Титан», «Стоик»). Или, например, Марка Твена. Вот, например, как едко он обличал обман биржи: «Октябрь — один из самых опасных месяцев в году для игры на бирже. Остальные опасные месяцы: июль, январь, сентябрь, апрель, ноябрь, май, март, июнь, декабрь, август и февраль». Для тех, кто хотел бы разобраться в тонкостях работы биржевого лохотрона, могу рекомендовать мою книгу: «Капитализм. История и идеология “денежной цивилизации”» (раздел VI «Борьба ростовщиков за власть, или перманентная «денежная революция», глава 5 «Создание ценных бумаг и фондовой биржи») (М., 2013).

Преступная, антисоциальная сущность фондовой биржи имеет несколько аспектов.

Во-первых, значительная часть привлекаемых на фондовый рынок денег работает не на созидание и развитие реальной экономики, а на какие-то сомнительные «прожекты» (типа «панамы»). В долгосрочной перспективе фондовый рынок не укрепляет, а ослабляет национальную экономику.

Во-вторых, на фондовой бирже происходит перманентное ограбление миллионов людей. На этот счет имеется неопровержимая статистика.

В-третьих, и это, может быть, самое главное, происходит развращение людей. У них возникает устойчивая игровая зависимость, которая в учебниках по медицине называется «лудомания». Это не менее опасная зависимость, чем наркотическая. Она разрушает и уничтожает человека.

Примечательно, что в СССР фондовые биржи были закрыты на рубеже 20–30‐х годов прошлого века. Они мешали экономической мобилизации, которая была необходима для проведения индустриализации страны. Но, по прошествии шести десятков лет, они были вновь возрождены. Сегодня в Российской Федерации действуют Санкт-Петербургская биржа («СПБ») и Московская биржа. Поначалу на этих фондовых площадках участниками торгов ценными бумагами были преимущественно юридические лица — компании, банки, фонды. Однако в последние годы начался самый настоящий бум притока на фондовый рынок граждан, или «физиков» (физических лиц).

На Московской бирже в начале 2017 года было зарегистрировано около миллиона частных клиентов. В течение указанного года их число увеличилось на 207 тысяч, в 2018 году зарегистрировалось ещё 645 тысяч. В 2019 году счета открыли ещё 1,9 миллиона человек. К концу указанного года число зарегистрированных «физиков» достигло 3,86 миллиона. Санкт-Петербургская биржа, специализирующаяся на торгах акциями иностранных компаний, в 2019 году зафиксировала трехкратный прирост счетов — с 0,91 млн до 3,06 миллиона единиц. Эксперты определили одну из главных причин такого интереса граждан к фондовой бирже — снижение процентных ставок по банковским депозитам. Плюс к этому некоторые коммерческие банки стали выполнять функции брокеров фондовой биржи и даже посчитали целесообразным делать бизнес за счет переориентации своих клиентов с депозитных счетов на инвестиционные счета биржи.

А вот самые свежие данные. Число физических лиц, имеющих брокерские счета на Московской бирже, к концу февраля 2023 года достигло 24 миллиона (прирост за месяц на 517,8 тыс. человек), ими открыто 40,4 млн счетов (прирост за месяц на 866,4 тыс.). Также надо учесть количество индивидуальных инвестиционных счетов — ИИС (разновидность брокерских счетов, дающая клиентам налоговые льготы по операциям). К концу февраля число ИИС выросло до 5,2 млн (прирост за февраль на 40,8 тыс. счетов). Суммарная величина счетов частных инвесторов обоих типов (брокерские и индивидуальные инвестиционные) на Московской бирже в этом году может перевалить за 50 миллионов. И это при численности населения Российской Федерации, равной 145 миллионам. Получается, что за вычетом детей и глубоких стариков на одного дееспособного гражданина приходится почти по одному счету.

В феврале 2023 года сделки на фондовом рынке через брокерские счета совершали 2,5 миллиона человек. Примечательно, что на частных инвесторов пришлась основная часть операций с акциями (81,1 % оборотов с акциями в феврале). В феврале 2023 года самыми популярными ценными бумагами в портфелях частных инвесторов были обыкновенные и привилегированные акции Сбербанка (28,0 % и 7,5 % соответственно), акции «Газпрома» (21,9 %), «Лукойла» (10,2 %), «Норникеля» (9,0 %), «Роснефти» (5,4 %), привилегированные акции «Сургутнефтегаза» (4,9 %), акции «Яндекса» (4,8 %), «Новатэка» (4,4 %) и «Северстали» (4,0 %).

К сожалению, в российских СМИ очень мало публикаций на тему того, каковы финансовые результаты участия миллионов наших сограждан в операциях на фондовом рынке. А ведь «фактура» на этот счет имеется. Причём, ни где-нибудь, а на сайте Банка России, который, как известно, у нас имеет статус финансового мегарегулятора. Следовательно, отвечает за фондовую биржу. Надо отдать должное Банку России: он сумел нарисовать достаточно подробную и яркую картину того, что собой представляет «физик» на российской бирже. Раз в полгода Центробанк составляет и представляет на обозрение публики материал, который называется «Портрет розничного инвестора» [36]. В январе нынешнего года обнародован «Портрет» по итогам первого полугодия 2022 года. В исследовании, необходимом для составления «Портрета», приняли участие 18 крупнейших брокеров, обслуживающих брокерские счета 25,2 млн клиентов, и 9 крупнейших доверительных управляющих, обслуживающих индивидуальные инвестиционные счета 840,9 тыс. клиентов.

Сосредоточимся на первой, численно доминирующей группе «физиков» (которые открыли брокерские счета). Примечательно, что 41 % «физиков» — женщины (причём доля их имеет тенденцию к росту). 64,6 % таких клиентов имели «пустые» счета. Более половины клиентов с непустыми счетами не заключили ни одной сделки за полгода (52 % мужчин и 55 % женщин), и доля клиентов, которые совершали менее пяти сделок, увеличилась с 69 % до 83 %. Только 19 % мужчин и 15 % женщин совершали более шести сделок в месяц.

ЦБ оценил общую сумму портфелей клиентов, участвовавших в исследовании брокеров, в 4,3 трлн рублей (80,2 % от совокупного объема активов физических лиц). Портфель стоимостью менее 100 тыс. руб. имели 92 % клиентов брокеров, а средний размер портфеля клиента равнялся 200 тысячам рублей.

И, наконец, самое главное: средний убыток клиентов брокеров в этот период (первое полугодие 2022 года) составил 25,8 %. Банк России констатирует, что главными «лузерами» стали мелкие клиенты: «Наихудшая отрицательная доходность наблюдается у клиентов с размером портфеля от 10 [тыс.] до 100 тыс.: невозможность полноценной диверсификации наряду с дополнительными издержками (комиссии и т. п.), значимыми по сравнению с размером портфеля, оказала наибольшее влияние на результат». Были потери и в группе клиентов с портфелями от 1 миллиона рублей. Но они были относительно меньшими, что, как считает ЦБ, объясняется «достаточным уровнем финансовой грамотности, техническим доступом к инструментам, а также готовностью потратить достаточное количество времени и усилий».

В общем, за полгода «физики» потеряли на бирже около одного триллиона рублей. Но, как говорил Михайла Ломоносов, «ежели в одном месте убудет, то в другом месте прибудет». Этот триллион распределили между собой эмитенты ценных бумаг, брокеры и «избранные» инвесторы, имеющие доступ к инсайдерской информации. Имеем перед глазами классический лохотрон, действующий в интересах «избранных бенефициаров». И, что удивительно, прикрываемый сверху финансовым мегарегулятором. Более того: этот финансовый мегарегулятор обеспечивает приток на биржу новых партий «лохов» через систему так называемого «финансового ликбеза», который нацелен на массовую подготовку «инвесторов» (о деятельности по «финансовому просвещению», проводимому Центробанком, я уже писал [37]).

Не менее убедительны и впечатляющи те цифры, которые публикует Московская биржа в связи с проводимыми ежегодно конкурсами «ЛЧИ». Официальная расшифровка этой аббревиатуры — «Лучший частный инвестор». Но журналисты часто дают другую расшифровку — «Лучший частный игрок». Это «оговорка по Фрейду», которая раскрывает истинную сущность деятельности биржи — речь идет не о торговле, не об инвестициях, а об азартной игре в казино. Михаил Емец, финансовый консультант и автор подкаста «Инвестиции для людей» откровенно раскрывает суть того, чем занимаются участники конкурса ЛЧИ: «Подобные конкурсы не имеют ничего общего с инвестированием, лучше называть это агрессивным трейдингом или игрой в рулетку» [38].

Суть конкурса — получить максимально возможную доходность по брокерскому счету за 3 месяца (с середины сентября по середину декабря каждого года), торгуя на любых площадках Московской биржи. Никаких специальных требований к участникам нет — достаточно быть совершеннолетним гражданином РФ и клиентом российского брокера.

Конкурсы ЛЧИ проводятся с 2015 года, число участников в них варьирует от максимального 20.294 (2021 год) до минимального 3.021 (2022 год). За все годы лишь один раз (в 2016 году) суммарный финансовый результат всех участников был положительным. Все остальные годы претенденты на звание «лучшего инвестора» имели суммарные убытки. За все восемь лет число сделок, совершенных участниками конкурсов, составило астрономическую цифру — 31,8 миллиона. И эта сумасшедшая игровая активность привела к тому, что по итогам восьми лет суммарный финансовый результат составил минус 677 миллионов рублей. Суммарные денежные средства, задействованные претендентами на звание «лучшего инвестора», составили за восемь лет 7.657 миллиона рублей. Получается, что средняя чистая убыточность так называемых «инвестиций» составила 8,8 %.

Если хронические убытки от игры на фондовой бирже получают те, кто считает себя если не «лучшим», то в любом случае «отличным» инвестором, то что же говорить о миллионах остальных инвесторов, приходящих в казино, под названием «фондовая биржа»?

По итогам последнего конкурса три тысячи участников ЛЧИ слили 66 млн руб. за 3 месяца. Если исходить из той статистики, экстраполировав на все обороты Московской биржи с участием «физиков» в 2022 году, то мы получаем, что чистые убытки должны были бы составить примерно 180 миллиардов рублей. Но это оценка при допущении, что на бирже все являются профессионалами. Но там большинство участников являются 100‐процентными «лохами». А потому реальные потери составили, согласно приведенным выше данным Банка России, около одного триллиона рублей.

Против России коллективный Запад ведет необъявленную войну, а в это время миллионы граждан играют в азартные игры на фондовой бирже, теряя ежегодно сотни миллиардов рублей. «Биржевой лохотрон», патронируемый Банком России, продолжает процветать. Я и раньше говорил о том, что военная мобилизация страны и фондовая биржа несовместимы по экономическим причинам. Но они не совместимы по причинам морального и патриотического характера: азартный участник биржевого казино думает о победе не России на войне, а своей победе в биржевой рулетке. «Биржевой лохотрон» необходимо немедленно закрыть!