Центробанк и Минфин против России? Валютно-финансовые и денежно-кредитные инструменты пятой колонны

«Источники благополучия» должны оставаться в России

Вывод накоплений российских граждан за пределы страны недопустим

21 февраля Президент Российской Федерации выступил с посланием к Федеральному Собранию. Хотел бы обратить внимание на один фрагмент выступления из той его части, которую Владимир Путин назвал «небольшим философским отступлением». Глава государства призвал граждан «быть со своей Родиной, работать для соотечественников, не только открывать новые предприятия, но и менять жизнь вокруг себя — в городах, посёлках, в своей стране… Все должны понять: и источники благополучия, и будущее должны быть только здесь, в родной стране, в России».

Он также сказал: «Россия ответит на любые вызовы, потому что все мы одна страна, один большой и сплоченный народ. Мы уверены в себе, уверены в своих силах. Правда — за нами. Запускайте новые проекты, зарабатывайте, вкладывайте в Россию, инвестируйте в предприятия и рабочие места, помогайте школам и университетам, науке и здравоохранению, культуре и спорту…»

Это было обращение ко всем: и к чиновникам, отвечающим за экономику, и к предпринимателям, и к простым гражданам. Важный источник благополучия — финансовые ресурсы. На протяжении многих лет значительная часть этого источника благополучия оказывалась за пределами России. Согласно платежному балансу РФ, ежегодная утечка финансовых ресурсов в виде экспорта капитала нередко превышала 100 миллиардов долларов. Плюс к этому из страны уходили доходы иностранных инвесторов (проценты и дивиденды), величина которых в отдельные годы приближалась к 100 миллиардам долларов. Рекордным оказался прошлый год, когда суммарная утечка финансовых ресурсов превысила 250 миллиардов долларов. И это в условиях, когда Россия оказалась втянутой в гибридную войну с коллективным Западом и остро встал вопрос о необходимости военноэкономической мобилизации. Какая может быть мобилизация, если значительная часть «источников благополучия» оказалась за пределами России?

Конечно, основную часть «источников благополучия» за пределы страны выводят экспортёры, которые получаемую валютную выручку не возвращают на родину. Я об этом постоянно пишу и говорю. Но в выведении за пределы страны «источников благополучия» участвуют также граждане страны. В одних случаях они делают это осознанно, рассчитывая обрести своё благополучие и будущее за пределами России. В других случаях они действуют неосознанно, занимаясь лишь поиском доходов и не задумываясь над тем, кому, в конечном счете, помогают своими деньгами — России или загранице.

Незадолго до обращения Путина к Федеральному собранию Банк России опубликовал статистику финансовых активов и обязательств сектора домашних хозяйств по итогам 2022 года. Она свидетельствует о том, что граждане России существенную часть своих накоплений продолжают размещать за пределами родной страны, России.

Таблица 4. Финансовые активы сектора домашних хозяйств РФ на начало 2022‐го и 2023 гг. (млрд руб.)

Вложения российских «физиков» в иностранные финансовые активы (депозиты в иностранных банках + долговые ценные бумаги + акции и паи инвестиционных фондов) увеличились за прошлый год на 3.475,6 млрд руб., или на 71,6 %. Если в начале 2022 года на долю иностранной части приходилось 9,7 % всех финансовых активов граждан России, то в начале 2023 годы этот показатель вырос уже до 14,8 %. Получается, что осознанно или неосознанно граждане России активизировали поиск «своего благополучия и будущего» за пределами родины.

Основной прирост вложений «физиков» в иностранные финансовые активы был обеспечен за счет наращивания депозитов в иностранных банках; за год эти депозиты увеличились почти в три раза (если точно, то в 2,92 раза). Вложение в иностранные долговые бумаги, акции и паи иностранных инвестиционных фондов сократились, но всё равно суммарно на начало этого года их величина составила 1.698,0 миллиарда рублей. Правда, в январе-феврале нынешнего года торговля иностранными финансовыми инструментами на фондовом рынке оживилась. Так, российские СМИ радостно сообщили, что в начале нынешнего года на СанктПетербургской фондовой бирже начали торговаться 35 новых акций компаний Сингапура, а их общее число на бирже достигло аж 115. О том, что на этой бирже торгуются ценные бумаги США и других недружественных государств, я уже писал. Особенно диким выглядит торговля акциями десятка корпораций американского ВПК [68]. Российские инвесторы напрямую финансируют военные приготовления США, которые нацелены на Россию!

Итак, на начало нынешнего года российские «физики» имели вложения в иностранных экономиках на сумму более 8,3 триллиона рублей. Между прочим, это составляет величину, равную 5,5 % ВВП РФ за 2022 год. А ведь эти деньги могли и должны были бы работать на российскую экономику.

Между прочим, Президент РФ неоднократно говорил (ещё до 24 февраля 2022 года), что нам необходимо наращивать инвестиции в основные фонды. Важным показателем, характеризующим инвестиционную активность в экономике страны, является норма накопления. Он представляет собой отношение величины инвестиций в основные фонды к валовому внутреннему продукту (ВВП). На протяжении прошлого десятилетия в Российской Федерации величина этого показателя находилась в районе 20 %. Это существенно ниже среднемирового уровня, который, по оценкам МВФ и Всемирного банка, составлял около 25 %. Очевидно, при таком относительно низком показателе нормы накопления доля России в мировом ВВП неизбежно также будет снижаться. Напомню, что в 1992 году доля РФ в мировом ВВП, рассчитанная по паритету покупательной способности рубля к доллару США, оценивалась Международным Валютным Фондом без малого в 5 %. По итогам 2022 года точной оценки ещё нет, но доля точно будет ниже 3 %.

Так вот Владимир Путин ставил неоднократно задачу поднять норму накопления до 25 % ВВП. По оценкам Росстата, по итогам 2022 года показатель оказался равным лишь 20,6 % ВВП. «Рывка» по части инвестиций так и не получилось. В абсолютном выражении инвестиции в основной капитал в Российской Федерации в прошлом году составили 31,2 триллиона рублей. Российские чиновники оправдываются: мол, для дальнейшего наращивания капиталовложений в российской экономике не хватает финансовых источников. Но это, мягко выражаясь, неправда. Источников более чем достаточно. Если бы их все задействовать, мы без особых проблем могли бы выйти на уровень накопления основного капитала, равный не менее 30 % ВВП, и начать масштабную индустриализацию.

В контексте нашего разговора: одним из таких источников являются накопления российских граждан. Ещё раз повторю: за пределами российской экономики на начало нынешнего года оказались финансовые средства «физиков» в объеме 8,3 триллиона рублей. А ведь их можно и нужно перенаправить в виде дополнительных инвестиций в основные фонды. С учетом этого дополнительного источника суммарные капиталовложения в российскую экономику составили бы сумму, равную 39,5 триллиона рублей. А это, между прочим, составляет 26 % ВВП России. Поручение Президента РФ по доведению нормы накопления до 25 % ВВП можно было бы выполнить за счет мобилизации лишь одного источника — накоплений граждан страны.

Путин 21 февраля ещё раз напомнил, что «источники благополучия» должны оставаться в стране. Применительно к рассматриваемому нами источнику (накопления «физиков») это означает, что власти должны незамедлительно принять следующие решения.

Во-первых, запретить дальнейшее перемещение денежных средств российских «физиков» на счета иностранных банков.

Во-вторых, прекратить торговлю на российском фондовом рынке ценными бумагами иностранных эмитентов и паями иностранных инвестиционных фондов.

В-третьих, потребовать от российских «физиков» немедленного перевода ранее проведенных размещений средств из иностранных финансовых активов в российские.