Краткая история экономики. 77 главных идей о богатстве и бедности от Платона до Пикетти

37 Экономика в реальном мире

Должны ли мы разрешить покупку и продажу человеческих органов: сердец, почек и печени, необходимых для пересадки, чтобы спасти жизни серьезно больных пациентов? Многие из нас скажут «нет». Мы бы ужаснулись при мысли, что бедные люди умрут, потому что не могут позволить себе почки, которые могут легко купить богатые. Поэтому продажа органов запрещена. Врачи решают, каким пациентам поможет пересадка, и затем пытаются найти подходящих доноров, но больным часто приходится долго ждать. В 2006 году в США 70 000 пациентов были в очереди на пересадку печени, но было выполнено менее чем 11 000 трансплантаций, и 5 000 человек умерли или стали неоперабельны. Американский экономист Элвин Рот (1951 г.) использовал экономические принципы, чтобы разработать способ увеличения количества органов, доступных для пересадки без их покупки и продажи.

Решение Рота основано на том факте, что у людей две почки, но они могут жить и с одной, поэтому если вашему брату понадобится этот орган, вы можете принять решение отдать ему один из двух своих. Проблема в том, что, когда врачи обследуют вас и брата, они могут обнаружить, что ваши органы несовместимы. Брату приходится встать в очередь на подходящую почку, пока не появится нужный орган. Представим, что есть другой пациент и другой донор, совершенно вам незнакомые, которые находятся в таком же положении. Что если ваша почка подходит другому пациенту, а почка донора – вашему брату? Отличная идея поменяться, не так ли? Такая мысль и стала основой решения Рота.

Рот разработал систему, которая позволяет производить выгодный обмен почками без перехода денег из рук в руки. Во-первых, необходимо вести базу данных доноров почек и пациентов на пересадку. Она используется для поиска совместимых почек и обмена ими. С помощью высшей математики и компьютерного программирования Рот смог рассчитать сложные последовательности обмена между пациентами и донорами, которые помогли выявить подходящие органы для намного большего числа пациентов, чем раньше. Его метод был использован для создания Программы обмена почками Новой Англии, которая проводилась в четырнадцати центрах по пересадке почек в Новой Англии, в США. Тысячи пациентов получили почки, чего в противном случае никогда бы не произошло.

Система Рота показывает, насколько огромное влияние экономика может оказывать на жизни людей. Это также пример другого типа экономики. До настоящего момента мы рассуждали об экономической науке, описывающей функционирование сферы производства-потребления и оценивающей ее работу. Такие экономисты, как Рот, идут дальше: они используют экономические теории для создания новых частей этой науки в реальном мире. Даже если такая часть не включает продажу и покупку, она содержит, к примеру, обмен почками как рынок в том смысле, что он позволяет людям меняться вещами друг с другом. Когда Рот разработал свою базу данных и компьютерные программы, он создал нечто похожее на рынок там, где его никогда раньше не было. Это пример нового раздела экономики, который носит название рыночный дизайн.

Конечно, большинству из нас никогда не понадобится почка. Действительно знаменитый пример рыночного дизайна относится к мобильным телефонам у нас в кармане. В отличие от обмена почками, он повлиял на многих людей, и он включает покупателей, платящих большие суммы продавцам. В 1990-е и в 2000-е годы государства наняли экономистов для оказания им помощи в продаже лицензий компаниям, которые хотят использовать радиоспектр для создания сетей мобильной телефонной связи.

Когда вы продаете яблоки, все просто: вы смотрите, за сколько продаются яблоки, и предлагаете людям свои за эту сумму. Но государства не могут делать то же самое: раньше такие лицензии никто не продавал, и никто не знает, сколько они стоят. Правительства решили выставить их на аукцион, где один продавец пытается получить лучшую цену от группы соперничающих покупателей. Публичные торги использовались веками для продажи произведений искусства и урожая.

Что отличает современные публичные торги – многие из них разработаны экономистами с использованием нового важного раздела экономики под названием теория аукционов.

На аукционах некоторые люди знают больше других. На публичных торгах произведений искусства участники понимают, во сколько они оценивают картину, но этого не знает продавец. Участники аукциона хотят приобрести товар за минимальную сумму. Они могут притворяться, что ценят картину гораздо меньше, чем на самом деле. Продавцы, с другой стороны, хотят быть уверены, что выигравшие участники заплатят настоящую стоимость. Здесь продавцы и участники аукциона ведут друг с другом игру, в которой у некоторых людей больше информации, чем у других. Итак, теория аукционов использует инструменты теории игр и информационной экономики, с которыми мы сталкивались в предыдущих главах. Концепция аукциона заключается в том, чтобы определить стратегию поведения и получения информации с целью обеспечения выигрыша участника с самой высокой оценкой и максимизации прибыли продавца.

Вы, вероятно, знакомы с аукционом на повышение, который часто используют для продажи антиквариата. Аукционист стоит у вазы династии Мин и выкрикивает цены, предлагая участникам торга повысить цену, пока не останется один претендент. Ведущий мероприятия ударяет молотком по столу, и победивший участник оплачивает сумму ставки и уносит вазу домой. В Нидерландах продаются миллионы цветов ежедневно посредством аукционов на понижение.

Аукционы на понижение проходят быстро, и они полезны для продажи цветов, которые нужно сбыть перед тем, как они завянут. Дома иногда продают на торгах с запечатанными предложениями участников. Человек с наибольшей ставкой выплачивает сумму и получает дом.

Представьте, что вы принимаете участие в аукционе с закрытыми предложениями на приобретение дома, который стоит для вас 300 000 фунтов. Сколько бы вы поставили? Вероятно, не эту сумму 300 000 фунтов, вы будете проявлять стратегию и снизите ставку, скажем, до 250 000 фунтов, чтобы в случае победы получить «прибыль» в 50 000 фунтов. Аукционные теоретики называют это затенением ставки. Но продавец хочет иметь максимально возможную сумму за дом и поэтому ждет, что вы сделаете ставку в соответствии с вашей настоящей оценкой в 300 000 фунтов.

В 1960-е годы канадский экономист Уильям Викри (1914–1996 гг.)[78] разработал гениальное решение проблемы затенения. Он придумал тип аукциона, на котором у участников есть все причины обойтись без хитростей. На стандартных торгах с запечатанными предложениями победившие участники платят сумму, равную их ставке, самую высокую стоимость товара. Вместо аукциона первой цены с запечатанными предложениями Викри предложил аукцион второй цены, на котором победившим является участник, предложивший самую большую ставку, но оплачивающий вторую максимальную. Предположим, что на аукционе второй цены дома вы ставите 250 000 фунтов, тогда как оцениваете дом в 300 000 фунтов. Затенение вашей ставки не повлияет на то, как много вы заплатите за дом, если окажетесь участником с наибольшей ставкой. Потому вы платите только за самую большую вторую ставку. Но, поставив 250 000 фунтов, вы упустите дом, если кто-то еще сделает ставку больше этой суммы, так что лучше всего для вас будет сделать ставку с учетом вашей реальной оценки. Викри был не первым, у кого появилась такая идея.

Сегодня торги eBay, грубо говоря, работают согласно принципу аукциона второй цены, однако это не совсем аукционы Викри. Одна из сложностей в том, что ставки участников становятся известны с течением времени, что заставляет применять тактику, например, ждать до последнего момента и только тогда предлагать ставку.

Подвох аукциона Викри в том, что продавцу придется довольствоваться суммой второй максимальной ставки, а не первой. Какой аукцион лучше? Смотря по обстоятельствам. Один из факторов – отношение участников к риску. Люди обычно боятся рискованных ситуаций: тех, в которых у них есть шанс выиграть большую сумму или не получить ничего. Затенение вашей ставки на аукционе первой цены с запечатанными предложениями рискованно. Если вы предложите за дом, который оцениваете в 300 000 фунтов, 250 000 фунтов, вы можете выиграть и получить прибыль 50 000 фунтов. Но кто-то может предложить более выгодную цену, и Вы останетесь ни с чем. Если вы не любите риск, то склонны затемнять меньше. Возможно, вы предложите 290 000 фунтов. На аукционе первой цены ваша неприязнь к риску приближает вашу ставку к вашей истинной оценке, и это то, что вы заплатите, если выиграете. На аукционе второй цены вам нужно заплатить лишь вторую максимальную ставку. В этом случае вероятно, что продавец получит больше денег на аукционе первой цены, чем второй.

В теории существует много разных видов аукционов, но в реальном мире экономистам приходится подгонять свои модели под контекст. Британский экономист Пол Клемперер (1956 г.) возглавил команду, которая разработала аукцион на приобретение лицензии на мобильные телефоны третьего поколения, который проводился в 2000 году. Он напоминал аукционы на повышение, используемые для продажи таких вещей, как античные вазы. Однако у государства было несколько лицензий, поэтому их продавали одновременно на повторяющихся раундах торгов. Все участники должны были предложить ставку на что-то в каждом раунде, что поддерживало оживленность процесса.

Единственная проблема с такого рода аукционами в том, что участники могут быть хитрыми и использовать ранние раунды для сигнализирования друг другу о том, кто и какую должен получить лицензию, и затем медленно понижать свои ставки. Это произошло на похожих аукционах, проводимых в США в 1990-е годы. Две компании: U. S. West и McLeod – торговались за лицензию с идентифицирующим кодом 378 в Рочестере штата Миннесота. Ставки предлагались в круглых числах: 200 000, 300 000 долларов и т. д. Затем U. S. West сделала ставку 313 378 долларов за лицензию в Айове, за которую она до этого времени не сильно боролась, чего не скажешь о McLeod. U. S. West намекала McLeod: бросьте Рочестер, или мы нарушим ваши планы в Айове. Это действие возымело предполагаемый эффект. McLeod отказались от ставок на Рочестер, а U. S. West – на Айову, что облегчило задачу для первой компании.

Клемперер хотел избежать подобного, поэтому в Великобритании участникам аукциона не разрешалось делать ставки на более чем одну лицензию. Им нужно было выбрать лицензию, которую они действительно хотели приобрести без возможности запутывания других участников. Предупреждение такого рода проблем крайне важно для разработки хорошего аукциона. Иногда плохо разработанные торги могут привести к полному провалу. К примеру, аукцион на лицензию на телевизионную станцию в Новой Зеландии привлек лишь одного участника, студента университета, который получил ее за 1 новозеландский доллар. Проект аукциона Клемперера обошел все подводные камни и стал самым крупным в истории, собрав 22,5 миллиарда долларов для государства. Это был триумф экономической науки в реальном мире.

Традиционно аргументы об экономике относились к широким вопросам. Лучше ли система капитализма, чем коммунизм? Почему сферы производства и потребления одних стран развиваются намного быстрее других? Такие ученые, как Рот и Клемперер, повернули экономику к более узким, но не менее важным вопросам. Первые экономисты в равной степени были и философами, и политическими мыслителями. Многие сегодняшние специалисты-«хозяйственники» больше видят себя инженерами, проектирующими мосты и дамбы. Как инженеры с кранами и измерительными приборами, экономисты используют собственные инструменты, – умные теоретические модели и высшую математику, – для решения конкретных проблем. Вероятно, не совпадение, что Рот и Клемперер начинали как инженеры, позже обратившиеся к экономике и сумевшие превратить финансовые принципы в мощные инструменты для проектирования материально-производственной сферы в реальном мире.